Maximiser votre portefeuille

Notre équipe est dirigée par deux gestionnaires de portefeuille, et sa priorité est de bien gérer votre argent. En utilisant le marché boursier comme un outil et en comprenant tous les facteurs qui l’influencent, nous adopterons une approche modérée et adaptée à la hausse et à la baisse des marchés pour que vous soyez en confiance en tout temps, même pendant les périodes plus difficiles. Nous ne recherchons pas les rendements les plus élevés lors des marchés haussiers, car c’est ce type de stratégie qui peut causer les plus grandes pertes à votre portefeuille lors d’un marché à la baisse.

La constitution et la gestion de votre portefeuille de placements nécessitent une planification minutieuse, une attention continue et une solide expertise financière, ainsi qu’une compréhension approfondie de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre horizon de placement. Avec la liberté d’accéder à un monde de solutions de placement, nous vous recommanderons des stratégies adaptées à vos besoins et qui se greffent harmonieusement à votre patrimoine global. Nos plateformes sont variées – des solutions à honoraires, des solutions gérées, des placements traditionnels, des placements non traditionnels et des produits structurés. Voyons ce qui vous convient le mieux.

En combinant une expertise de premier ordre en placement, des recherches approfondies et la gamme complète de produits et de solutions de placement offerts par l’intermédiaire de BMO Gestion privée, nous travaillerons en étroite collaboration avec vous pour vous aider à faire croître et à gérer votre portefeuille de placements en fonction de vos objectifs et de vos besoins uniques.

Services facultatifs

Le Groupe d’investissement Zukor est qualifié pour effectuer une gestion discrétionnaire de portefeuille, ce qui signifie que vous pouvez nous confier la responsabilité de prendre vos décisions de placement dans le respect des paramètres que nous avons établis ensemble. Dites adieu au stress; vous pourrez ainsi vous concentrer sur ce que vous faites de mieux et nous pourrons agir rapidement pour obtenir les meilleurs prix lorsque des occasions se présentent.

Nous rédigerons un énoncé de politique de placement (EPP). Il s’agit d’un document personnalisé qui décrit vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon de placement, vos préférences et vos intérêts. En utilisant ces paramètres uniques comme feuille de route, nous effectuerons au quotidien toutes les opérations d’achat, de vente et de planification de patrimoine pour vous. Vous payez une seule fois des honoraires fondés sur l’actif, et notre intérêt est partagé puisque la croissance de votre actif profite tout autant à notre équipe qu’à vous.

La bonne façon d’évaluer le risque

De nombreuses personnes commettent une grave erreur lors de l’établissement de leur profil de risque et ne s’en rendent compte que beaucoup plus tard dans leur vie.

Pour beaucoup de personnes, le risque se traduit par une perte d’argent. Mais la peur peut être très coûteuse, car elle vous empêche d’avancer. Nous structurons les portefeuilles de manière à ce qu’ils soient composés d’actions et de titres à revenu fixe, mais nous privilégions les actions, car de nombreuses données montrent qu’elles sont rentables à long terme. Même si le marché boursier au cours des 20 prochaines années ne sera pas aussi vigoureux qu’au cours des 20 dernières années, nous estimons qu’une stratégie de titres à revenu fixe sera contre-productive.

Au cours des dernières décennies, les investisseurs dont le portefeuille était composé à 100 % d’actions ont obtenu d’excellents résultats, mais ont traversé des moments difficiles. Un tel portefeuille pourrait ne pas vous convenir; de plus, lorsque les marchés sont en pleine euphorie, le moment peut être venu de modifier votre stratégie. Dans d’autres cas, il peut être sage de ne pas prendre de risques. Par exemple, dans le marché immobilier, vos entrées et vos sorties doivent être planifiées minutieusement. C’est là que nous entrons en scène pour vous aider à prendre des décisions.

Investir dans l’esprit humain

Le marché boursier nous permet de nous intégrer à l’expansion de l’activité humaine en sélectionnant des sociétés bénéfiques pour l’humanité. Il y a une énorme volonté de changements positifs qui émane des technologies propres, de l’innovation numérique, de l’efficacité énergétique, des soins de santé et de nombreux autres secteurs. Les gens adorent inventer des choses! Des investissements dans des actions se traduisent par un investissement dans l’esprit humain. Cela dit, il faut savoir faire preuve de discernement. L’humain est infatigable, mais il y aura toujours des périodes plus difficiles que d’autres. À ce sujet, l’histoire a démontré qu’une absence dans le marché des actions représente le plus grand risque qui soit.