«Vous êtes-vous déjà demandé: « à quoi sert mon patrimoine ? » C'est clairement une question difficile à répondre, et il existe plus d'une réponse. Cependant, si vous y réfléchissez honnêtement, vous pouvez y trouver ce qui est le plus important pour vous. Au Groupe Perron Sénécal, nous allons vous aider à identifier vos objectifs, vos passions et vos inquiétudes grâce à une procédure méthodique, étape par étape.»
L'objectif ultime de la plupart des retraités est de s'assurer que leurs actifs durent aussi longtemps qu'ils vivent. Lorsqu'une personne ou un ménage ne peut plus compter sur son revenu gagné pour payer ses factures et épargner pour l'avenir, l'équilibre entre revenus et dépenses devient l'objectif principal de la planification financière. De plus, en raison de l'augmentation de l'espérance de vie, la gestion des flux de trésorerie est plus critique que jamais. C'est pourquoi notre groupe de gestion analysera les informations nécessaires qui pourraient révéler tout problème que vous devez surmonter, comme une réserve de trésorie insuffisante en cas d'urgence ou un manque de revenu par rapport aux dépenses actuelles ou projetées.
Nos professionnels en succession maîtrisent des connaissances appronfondies et une expertise envers les services d'administration de successions et de fiducies. Ils possèdent la capacité de traiter des investissements uniques et diversifiés et de gérer des dynamiques familiales et d'entreprise complexes. Nous comprenons que votre plan fiduciaire et successoral exprime vos priorités et vos valeurs. Votre professionnel spécialisé veillera à ce que l'administration de votre fiducie et de votre succession soit effectuée avec prudence, efficacité, impartialité et avec le plus haut niveau de confidentialité, tout en gardant les intérets de vos bénéficiaires au premier plan.
Les dons de bienfaisance peuvent être pour vous un moyen puissant de créer un impact pour les causes qui vous tiennent à coeur. Ils peuvent également constituer un excellent outil financier dans le cadre de la gestion fiscale et de la planification successorale. Le Groupe Perron Sénécal peut vous aider à inclure les dons de bienfaisance dans votre projet patrimonial.
Les examens des polices d'assurance impliquent une évaluation appronfondie de la couverture d'assurance d'un individu ou d'une entreprise, garantissant l'arrimage de l'évolution des circonstances et des besoins. Les examens réguliers des polices d'assurance sont essentiels pour garantir aux assurés un niveau de couverture approprié, identifier les lacunes potentielles dans la couverture et maintenir des primes compétitives. Plusieurs facteurs, tels que les changements dans la situation personnelle, des biens ou des actifs, peuvent nécessiter une révision d'une police d'assurance pour garantir une protection et une sécurité financière.