C'est pourquoi nous utilisons une méthode holistique en cinq étapes qui nous permet de comprendre et d'agir selon ce qui est le plus important pour vous et votre famille. En apprenant à connaître votre famille de façon authentique (vos valeurs, priorités et aspirations), nous vous aidons à définir et à dessiner votre propre « vie d'abondance ».
 

Afin de vous aider à déterminer si le Groupe Blanchard est adéquat pour votre famille, nous commençons chacune de nos relations par une rencontre « pour mieux vous connaître ». Cette rencontre est simple. Vous parlez. Nous écoutons. Si vous le désirez, nous partagerons ce que signifie être notre client et nous répondrons à vos questions. Si vous êtes intéressé à devenir client et que nous croyons aussi être la bonne équipe pour vous, nous passerons alors à l'étape 2. La session Discuter prend typiquement 1-3 heures.
 

Une fois que nous avons décidé d'un commun accord d'aller de l'avant, vous signerez une entente en matière de service et nous commencerons notre travail officiel ensemble. Nous recueillerons certaines informations personnelles et financières de base et nous vous guiderons à travers la paperasse et les signatures nécessaires à l'ouverture des comptes et au transfert de vos actifs. Nous nous assurerons aussi que vous compreniez parfaitement et que vous soyez confortable avec notre structure d'honoraires. La session Décider prend normalement 1-2 heures.
 

C'est ici que débute le vrai plaisir alors que nous commençons à concevoir la maison financière de vos rêves. Ensemble, nous passerons chacune des pièces l'une après l'autre pour discuter de vos désirs et de nos recommandations. Cette étape du processus se produit généralement en 2-5 conversations sur une période de 3-4 semaines. Au cours de ces discussions, nous aborderons les quatre domaines clés suivants de votre vie financière :

• Votre futur
  Nous vous poserons des questions détaillées (et amusantes!) sur vos rêves, espoirs, plans et désirs. Nous utilisons une variété d'outils innovateurs pour comprendre vos aspirations  financières.
   
• Votre situation financière actuelle
  Nous créerons un bilan financier concis afin de comprendre ce que vous possédez, ce que vous devez, quels types d'assurances vous avez, où vous en êtes en matière de planification fiscale et successorale ainsi que toute autre préoccupation particulière que vous puissiez avoir.
   
• Votre assurance comportement
  Une stratégie de portefeuille devient inutile si vous ne maintenez pas le cap lors des fluctuations des marchés. Nous vous poserons une série de questions afin de comprendre vos tendances comportementales. Cela nous permettra de vous aider à atteindre vos rêves d'une façon qui vous est confortable, ce qui vous permettra de maintenir le cap même lors d'une tempête.
   
• Votre plan d'indépendance financière proposé
  Nous vous présenterons nos recommandations financières initiales et nous aurons une conversation chaleureuse et honnête pour nous assurer que vous soyez à l'aise. Nous qualifions cette conversation de collaboration créative et nous ajusterons le plan proposé en fonction de votre rétroaction. Par expérience, nous savons qu'un plan d'indépendance financière ne fonctionne pas sans l'engagement et le confort préalables du client.
   
• Votre EPP formel et plan d'indépendance financière
  Le point culminant des étapes préalables est la création de deux documents : 1) votre Énoncé de politique de placement (EPP), un document concis résumant notre plan de match pour l'investissement de votre argent ; 2) un plan d'action pour l'atteinte de votre indépendance financière. Nous aimons comparer ces plans à celui d'un architecte et ils servent de toile de fond pour nous assurer que la structure de votre maison financière demeure conforme à vos souhaits. Ce sont ces deux documents qui guideront nos recommandations financières et ils évolueront avec le temps et avec votre vie.
   

Nous déplacerons soigneusement votre portefeuille vers la structure définie par l'EPP que nous avons créé ensemble. À ce stade de notre relation, nous commencerons aussi à aborder plus en détail les autres pièces de votre vie financière telles que l'assurance, la planification successorale, la fiscalité, etc. Ce processus complet peut prendre de 1-6 mois, selon la complexité de votre architecture financière et de votre niveau de confort avec le changement. Nous irons au rythme qui vous rend à l'aise et nous prendrons soin de vous éduquer à chacune des étapes de façon à ce que vous vous sentiez engagé dans le processus.
 

Savoir est pouvoir. C'est pourquoi nous vous contacterons  à tous les trimestres pour vérifier si votre vie financière ou vos objectifs personnels ont changés. De plus, nous nous assoirons ensemble une fois par année pour regarder l'ensemble de votre maison financière en examinant votre portefeuille et vos projections d'indépendance financière. Nous utilisons également un outil concis et visuel appelé « Tableau de bord » qui dépeint votre maison financière sur une page simple. Cet ensemble d'interactions nous permet de vous connaître d'avantage afin que nous puissions maintenir une proximité essentielle à la construction d'une relation de confiance et de respect mutuel.

Et bien sûr, entre ces cinq étapes formelles, nous sommes toujours disponibles lorsque vous avez besoin de nous. Dans le cadre de vos honoraires annuels, vous ainsi que les membres de votre famille immédiate avez le droit et êtes les bienvenus à nous appeler lorsque des questions financières ou des problèmes surviennent.

Notre objectif est de vous aider à « simplifier vos finances et simplifier votre vie ». Nous voulons qu'à travers votre relation avec nous, votre bien-être financier vous mène vers une vie qui vous emballe.