| Votre plan successoral Est-ce que votre famille est aussi bien préparé que votre plan successoral ? Les conseillers financiers et les planificateurs successoraux ont eu beaucoup de succès dans l'élaboration de stratégies et de plans visant à accroître et à préparer les actifs en vue de leur transfert éventuel à la génération suivante. Cependant, ils omettent souvent une étape importante à mon avis : la préparation de la famille. Pourquoi est-il important d'impliquer la famille? De nombreuses familles ne se rendent pas compte qu'un plan successoral solide n'est qu'une partie de l'équation nécessaire pour assurer un transfert de la richesse qui profitera à ceux qui la reçoivent. Malheureusement, même la meilleure stratégie financière ne peut pas protéger une famille (ou ses actifs) des problèmes qui peuvent survenir lors d'un décès ou d'une invalidité. C'est souvent la dynamique familiale, et non les détails techniques des documents du plan, qui sont plus susceptibles de détruire l'harmonie familiale et d'éroder le patrimoine. Que peut faire une famille pour se préparer? Les familles doivent entamer une nouvelle conversation sur le patrimoine, au-delà de l'argent - une conversation qui favorise un transfert de patrimoine en douceur et avec succès. Réunions familiales Les réunions familiales sont l'un des meilleurs outils dont dispose une famille pour promouvoir des conversations significatives et saines, tout en offrant des opportunités de prendre des décisions en famille, de résoudre des problèmes, d'éduquer, d'encourager et de coopérer - autant d'éléments qui contribuent à une harmonie familiale durable. Les réunions de famille permettent également d'assurer la pérennité de l'héritage familial. Pour que cet héritage devienne une bénédiction et non une source de stress ou de conflit, il est essentiel de préparer vos enfants à le recevoir de manière judicieuse: Éducation Financière L'une des meilleures façons de préparer vos enfants est de les éduquer sur les principes de base de la gestion financière. En leur inculquant des notions telles que l’épargne, l’investissement et la gestion des dettes dès le plus jeune âge, vous les équipez pour prendre des décisions éclairées. Dialogue et Transparence Une communication ouverte sur la nature et les attentes de l’héritage peut prévenir bien des malentendus. Discutez avec vos enfants de vos valeurs, de vos intentions et de la manière dont vous souhaitez que votre patrimoine soit utilisé. Cette transparence peut aider à aligner les attentes et à instaurer une confiance mutuelle. Accompagnement Professionnel Encourager vos enfants à développer une relation de confiance avec un conseiller en gestion de patrimoine. Un professionnel peut leur fournir une perspective objective et des conseils adaptés à leurs besoins spécifiques, les aidant ainsi à gérer leur héritage de manière efficace et responsable le jour venu. Responsabilité et Philanthropie Encouragez vos enfants à assumer la responsabilité de leur héritage en considérant des actions philanthropiques. Investir une partie de leur patrimoine dans des causes qui leur tiennent à cœur peut donner un sens profond à leur héritage et les aider à développer un sens des responsabilités et de la gratitude. Sur demande, il nous fera plaisirde vous guider dans la préparation de votre première réunion de famille ou de vous fournir des ressources pour l'éducation financière de vos enfants. - Geneviève |