Gestion de patrimoine

Votre conseiller en placement BMO Nesbitt Burns attitré est fier de vous aider à gérer votre patrimoine et à atteindre vos objectifs financiers. Vous nous confiez vos renseignements les plus confidentiels, ainsi que la tâche de veiller sur le patrimoine que vous avez bâti de longue haleine. Nous prenons cette responsabilité très au sérieux et avons mis en place des mesures pour protéger vos avoirs. En plus d’appliquer des contrôles internes, BMO Nesbitt Burns est membre des organismes de réglementation de son secteur d’activité et, par conséquent, respecte strictement les règlements et politiques établis par ces derniers.

Le propriétaire d’entreprise doit intégrer ses objectifs personnels aux besoins de son organisation, et ce, aux différentes étapes de sa vie et du cycle de vie de son entreprise. En raison du temps et de l’énergie qu’il consacre à ses affaires, il lui reste souvent peu de temps pour les questions personnelles et familiales. Un plan de gestion de patrimoine mûrement réfléchi permettra de définir ses besoins, ses priorités et ceux de l’entreprise.

Vivre plus longtemps signifie qu’il faut prendre des décisions financières réfléchies et efficaces par rapport aux objectifs en matière de retraite et de planification successorale.

C’est le début de l’année scolaire, et de nombreux étudiants s’apprêtent à franchir une nouvelle étape en se dirigeant vers l’université, le cégep ou un autre programme de formation adapté à leurs intérêts et à leurs aspirations professionnelles. Vous avez heureusement été prévoyant et vous avez cotisé à un régime enregistré d’épargne-études (« REEE »); votre enfant, petit-enfant ou tout autre bénéficiaire admissible aura ainsi les moyens d’entreprendre les études postsecondaires qu’il souhaite et pourra commencer à retirer des fonds de son REEE.

Les femmes sont à présent le principal soutien de famille dans plus de 31 pour cent des ménages canadiens. Elles ont plus de succès dans le milieu des affaires et elles sont des leaders dans bien des professions. Le présent article donne un aperçu de la réalité des femmes qui cherchent à trouver un équilibre entre leurs responsabilités professionnelles et personnelles et explique de quelle façon le fait de travailler avec un conseiller financier qui comprend leurs besoins particuliers peut les aider à atteindre leurs objectifs financiers.

Cet article présente des options de placement et d’assurance adaptées à trois grandes étapes de la vie.

Ce résumé de 2 pages contient des informations pertinentes et importantes sur la fiscalité, la retraite et la planification successorale.

Portez attention aux membres de la génération Y

Dans n’importe quel couple, il faut savoir communiquer, et notamment parler d’argent. Selon un sondage de BMO Groupe financier1, 68 % des répondants ont indiqué qu’un conflit d’ordre financier était la principale cause potentielle de divorce, contre 60 % pour l’infidélité et 36 % pour des désaccords d’ordre familial.

La vie est une succession de transitions : obtenir son diplôme, fonder une famille, changer de travail, déménager, voir ses enfants grandir et sa famille s’agrandir, et partir à la retraite. Si nombre d’entre vous ont franchi toutes ces étapes sans problème, le départ à la retraite pourrait s’avérer bien plus difficile pour certains.

Pour la plupart des gens, la planification de la retraite ou de la vieillesse porte principalement sur les finances et les loisirs. Malheureusement, nombreux sont ceux qui négligent de prendre les mesures nécessaires pour s’assurer de rester le plus longtemps possible en bonne santé. Les temps changent, et en raison des progress de la médecine et des percées technologiques, il est essentiel d’aborder la planification de la retraite et la longévité de façon beaucoup plus globale.