Planification de patrimoine complète et intégrée

 

Qui dit réussite dit nouveaux défis. La gestion de votre patrimoine exige un équilibre entre la satisfaction des besoins financiers d’aujourd’hui et la préparation de l’avenir. En étroite collaboration avec vous, le Groupe d’investissement Zukor examinera votre situation de vie en constante évolution et explorera comment vous pouvez bâtir et gérer efficacement votre patrimoine.

Nous apprendrons à connaître votre personnalité et votre situation financière afin d’établir des objectifs clairs et d’offrir des solutions personnalisées qui vous permettront d’arriver à vos fins. Notre équipe élaborera un plan de gestion de patrimoine global qui vous aidera à atteindre vos objectifs à chaque étape de votre vie.

En plus des éléments énumérés ci-dessous, nous vous aiderons si vous avez besoin de parler à un notaire, de traiter des questions d’ordre familial complexes, d’établir des liens au sein de la Banque, de consulter un fiscaliste de haut niveau et d’obtenir du financement de la part de nos conseillers en services bancaires aux grandes entreprises.

Planification de patrimoine

Pour la plupart de nos clients, nos activités de gestion de patrimoine ont été très approfondies, et nous les utilisons comme référence pendant de nombreuses années. Il s’agit de plans évolutifs et malléables que nous utilisons activement comme feuilles de route. Votre plan de gestion de patrimoine répondra de façon unique à vos besoins et à vos objectifs et changera au fil du temps pour s’adapter à votre vie en constante évolution.

Planification de la retraite

Que vos objectifs de retraite soient simples ou complexes, il faut une planification minutieuse pour les concrétiser. Nous pouvons vous aider à planifier la meilleure retraite qui soit.

Nos services de planification de la retraite vous donnent une stratégie de placement pratique pour atteindre vos objectifs. Nous ferons l’évaluation complète de votre situation financière actuelle, de vos objectifs et de ce que vous êtes prêt à faire pour les atteindre. Nous déterminerons ensuite si votre stratégie actuelle est judicieuse ou si elle doit être modifiée, puis nous planifierons les mesures à prendre pour faire de votre rêve une réalité. Au Groupe d’investissement Zukor, nous avons les connaissances et l’expertise nécessaires pour vous guider tout au long de ce processus de planification.

Planification successorale

Un plan successoral est une composante essentielle de votre stratégie de gestion de patrimoine globale. Nous pouvons vous aider à repérer les occasions de planification, les lacunes et d’autres problèmes, et vous présenter des experts qui vous donneront des conseils sur les stratégies qui tiennent compte de votre situation et superviseront la mise en œuvre réussie de votre plan successoral personnel. La planification successorale peut maximiser la valeur de votre succession, réduire au minimum les impôts à payer sur celle-ci et vous donner un contrôle ferme sur sa distribution.

Les facteurs émotionnels jouent un rôle; en effet, il est difficile pour les personnes qui ont bâti des entreprises et des cabinets de cesser leurs activités de gestion pour les confier à quelqu’un d’autre. Nous pouvons vous aider, vous et votre famille, à suivre ce processus très difficile avec prudence et sensibilité.

Services supplémentaires

Spécialistes en planification successorale et fiscalité

Un plan successoral est un élément clé de votre stratégie globale de gestion de patrimoine. Nous pouvons vous aider à cerner les occasions et les problèmes de planification. Nous pouvons aussi vous présenter à des spécialistes qui sauront vous conseiller en ce qui a trait à des stratégies qui vous conviennent et qui superviseront la mise en œuvre réussie de votre plan successoral personnel. Avec une telle planification, vous pouvez maximiser la valeur de votre succession, minimiser les impôts et avoir le contrôle sur la transmission de votre patrimoine.   

Services de fiducie et de liquidateur

Nous pouvons retenir les services de spécialistes comme la Société de fiducie BMO pour offrir la protection et le potentiel d’économie fiscale unique des fiducies. La Société de fiducie BMO peut aussi revoir les testaments et offrir des conseils à ce sujet dans le cadre de votre plan de patrimoine global. Des services de liquidateur sont aussi offerts, permettant d’alléger le fardeau de l’administration d’une succession.

Assurance 

La préservation des actifs est un aspect intégral d’un plan de patrimoine global. En partenariat avec nos conseillers en sécurité financière, nous pouvons recommander des solutions d’assurance qui compléteront votre stratégie de gestion de patrimoine globale et qui vous fourniront un plus grand sentiment d’assurance.   

Gestion d’actifs et de placements 

Grâce à notre accès à un monde de solutions de placements, nous pouvons recommander des solutions précises qui sont adaptées à vos besoins et qui complètent votre stratégie de gestion de patrimoine globale, y compris des modèles sur honoraires, des solutions gérées, des placements traditionnels ou alternatifs et des produits structurés.

Planification de la relève d'entreprise

 

La planification de la relève est un processus et non un événement. La bonne planification peut assurer la gestion continuelle de l’entreprise pour laquelle vous avez travaillé si fort. Nous pouvons vous aider sur le plan de la planification de la retraite et de la transition de la gestion et de la propriété de votre entreprise, que ce soit à un membre de la famille, à un employé, ou à un tiers.

 

Services de prêt 

Que vous cherchiez à obtenir une hypothèque, un prêt personnel ou une marge de crédit - ou encore si vous avez besoin de services de prêt plus spécialisés pour mettre en œuvre et optimiser votre stratégie de gestion de patrimoine - nous travaillerons avec vous pour accéder à l’expertise d’un spécialiste de prêt de BMO Nesbitt Burns.

Services philanthropiques

La philanthropie stratégique et le don de charité sont le reflet de vos croyances et de convictions personnelles. Nous pouvons vous aider à mettre en œuvre une solution qui aura un impact de longue durée et qui fera une différence durable dans votre communauté, laissant un héritage familial perpétuel. La solution peut aller d’un fonds conseillé par le donateur à la création d’une fondation privée.

 

 

Services de banque privée

BMO Groupe financier offre une gamme complète de solutions de services bancaires platine qui peuvent vous fournir des produits et des services très innovants et personnalisés. Votre conseiller pourra vous présenter à un professionnel de la banque privée chez BMO Harris banque privée. BMO Nesbitt Burns est l’une des sociétés de placement de plein exercice les plus importantes et respectées au Canada. Nous offrons un ensemble complet de solutions de gestion de patrimoine, soutenu par la meilleure équipe de recherche sur les placements au pays. Avec les connaissances et l’expérience des membres de notre équipe, jumelées à la réputation et aux ressources de BMO Groupe financier, vous êtes assurés d’être toujours bien informés et prêts à prendre les bonnes décisions pour l’avenir.

 

 

Nous vous invitons à communiquer avec Michael Zukor pour plus d’informations sur la gamme de services que nous vous offrons.