Planification d'indépendance financière

La gestion de patrimoine, c'est plus qu'une affaire d'argent.

C'est d'abord et surtout votre capacité de vivre votre vie comme vous l'entendez et d’atteindre les objectifs pour vous-même, votre famille et votre entreprise, afin de créer un legs qui reflète vos valeurs. C’est pourquoi notre approche mise sur une vue d'ensemble de votre patrimoine familial.
 

Tout repose sur une planification intégrée. 

À l’instar des entreprises à succès, qui savent conjuguer plusieurs disciplines essentielles (comptabilité, ventes, droit, etc.), les familles ayant un patrimoine substantiel devraient privilégier une approche coordonnée pour la gestion de leur patrimoine.
 
Plusieurs familles ont recours à divers conseillers pour veiller sur leur comptabilité, leur affaires juridiques, leurs assurances, leur fiscalité et leurs investissements. Cette approche les oblige à coordonner elles-mêmes ces spécialistes, et à expliquer leur situation et leurs besoins plusieurs fois. Résultat : un mélange dissocié d'investissements, de stratégies et de services qui finissent par être incohérents.
 
Notre rôle est de développer un plan d'indépendance financière intégré en identifiant les besoins qui nécessitent une expertise externe. Typiquement, nous travaillons avec les professionnels existants de nos clients, particulièrement lorsqu'une relation de confiance de longue date existe. Sans quoi, nous introduisons nos clients à des professionnels de confiance issus de notre large réseau de spécialistes.
 
 

Gestion de portefeuille personnalisée

Notre approche d'investissement en 6 étapes :

Nos convictions en matière de gestion de portefeuille

Les marchés fonctionnent.

À défaut de posséder une boule de cristal, l'histoire des marchés nous permet de dégager deux évidences :

1. À long terme, les marchés sont en tendance haussière permanente et indiscutable.

2. Toutes les baisses de marché de l’histoire ont été temporaire - sans exception.

 

Le comportement d’un investisseur est le premier facteur déterminant de sa performance.

Les grands risques associés à un investissement à long terme ne sont pas liés à l’économie ni à la Bourse. Ils proviennent plutôt du risque associé à une réaction émotionnelle excessive aux événements courants.

 

L'allocation d'actifs est le second facteur déterminant.

Nous sommes convaincus que la répartition d’actifs à travers les différentes catégories de placement (actions, obligations, fonds communs, etc.) explique en grande partie la performance d’un portefeuille.

 

Il est possible d’avoir un impact social et environnemental positif sans compromettre le rendement.

L’intégration des facteurs environnement, sociaux et de gouvernance (ESG) permet de mitiger plusieurs risques à long terme, notamment ceux liés aux changements climatiques. Investir de façon responsable optimise la gestion des risques, crée des opportunités d’alpha (valeur ajoutée) et permet de contribuer à une prospérité économique plus durable pour le générations futures.

L'anticipation des marchés ne fonctionne pas.

Personne ne peut prédire les fluctuations des marchés. Ceux qui tentent de le faire entrent ou sortent des marchés au mauvais moment pour les mauvaises raisons, ce qui leur fait manquer des périodes de rendement exceptionnelles. Ce que l’industrie appelle « anticiper le marché » (market timing), nous appelons ça « spéculer ».

 

L'efficacité fiscale est essentielle. 

L'impôt gruge les rendements des investisseurs, surtout dans les environnements où les marchés génèrent moins de gains. Nous croyons à l’importance de tirer avantage des outils et astuces permettant de minimiser les impacts négatifs de l'impôt sur le revenu d’intérêt, les dividendes et le gain en capital. 


Il existe des gestionnaires de portefeuille exceptionnels.

Nous sélectionnons soigneusement les meilleurs gestionnaires de portefeuille à travers le monde qui travaillent pour des firmes de calibre institutionnel. Au besoin, nous complétons nos stratégies avec des véhicules à faibles frais tels que des fonds indiciels et des fonds négociés en bourse. Cette approche nous permet de livrer des conseils de façon totalement indépendante et objective.