1-  Les marchés fonctionnent.
À défaut de dénicher la boule de cristal, une analyse attentive et minutieuse de l'histoire des marchés nous permet de faire ressortir deux évidences :

1) la tendance haussière permanente et indiscutable des marchés à long terme ;

2) la nature temporaire de toutes les baisses de marché de l'histoire - sans exception.

2- L'anticipation des marchés ne fonctionne pas.
Personne ne peut prédire les fluctuations des marchés. Ceux qui tentent de le faire entrent ou sortent des marchés au mauvais moment pour les mauvaises raisons, ce qui leur fait manquer des périodes de rendement exceptionnelles. L’industrie appelle cela anticiper le marché (« market timing »). Nous appelons cela spéculer.

​3- Le comportement de l'investisseur est le premier facteur déterminant de sa performance.
Les grands risques associés à un investissement à long terme ne sont pas liés à l’économie ni à la Bourse, mais proviennent plutôt du risque associé à une réaction émotionnelle excessive aux événements courants.

4- L'allocation d'actifs est le second facteur déterminant.
À titre de gestionnaire de portefeuille, nous sommes convaincus que la façon dont vous répartissez vos placements à travers les différentes catégories d’actifs (actions, obligations, fonds communs de placement, etc.) constitue un facteur déterminant dans la performance de votre portefeuille. 

5- L'efficacité fiscale est importante. 
L'impôt ronge significativement les rendements des investisseurs, en particulier dans des environnements à faible rendement. Nous prenons avantage d'outils et de structures qui permettent de réduire  les impacts négatifs de l'impôt sur les rendements. 

6- Il existe des gestionnaires de portefeuille exceptionnels.
Nous sélectionnons soigneusement les meilleurs gestionnaires de portefeuille professionnels à travers le monde (Jarislowsky Fraser, Montréal ; Lazard, New York ; Walter Scott, Édimbourg, etc.). Lorsqu' approprié, nous complétons nos stratégies avec des fonds à faible frais tels que des fonds indiciels et fonds cotés en bourse. Cette approche nous permet d'être complètement indépendants et objectifs dans nos conseils.