C'est pourquoi nous utilisons une méthode holistique en cinq étapes qui nous permet de comprendre et d'agir selon ce qui est le plus important pour vous et votre famille. En apprenant à connaître votre famille de façon authentique (vos valeurs, priorités et aspirations), nous vous aidons à définir et à dessiner votre propre « vie d'abondance ».
Afin de vous aider à déterminer si le Groupe Blanchard est adéquat pour votre famille, nous commençons chacune de nos relations par une rencontre « pour mieux vous connaître ». Cette rencontre est simple. Vous parlez. Nous écoutons. Si vous le désirez, nous partagerons ce que signifie être notre client et nous répondrons à vos questions. Si vous êtes intéressé à devenir client et que nous croyons aussi être la bonne équipe pour vous, nous passerons alors à l'étape 2. La session Discuter prend typiquement 1-3 heures.
Une fois que nous avons décidé d'un commun accord d'aller de l'avant, vous signerez une entente en matière de service et nous commencerons notre travail officiel ensemble. Nous recueillerons certaines informations personnelles et financières de base et nous vous guiderons à travers la paperasse et les signatures nécessaires à l'ouverture des comptes et au transfert de vos actifs. Nous nous assurerons aussi que vous compreniez parfaitement et que vous soyez confortable avec notre structure d'honoraires. La session Décider prend normalement 1-2 heures.
C'est ici que débute le vrai plaisir alors que nous commençons à concevoir la maison financière de vos rêves. Ensemble, nous passerons chacune des pièces l'une après l'autre pour discuter de vos désirs et de nos recommandations. Cette étape du processus se produit généralement en 2-5 conversations sur une période de 3-4 semaines. Au cours de ces discussions, nous aborderons les quatre domaines clés suivants de votre vie financière :
Nous déplacerons soigneusement votre portefeuille vers la structure définie par l'EPP que nous avons créé ensemble. À ce stade de notre relation, nous commencerons aussi à aborder plus en détail les autres pièces de votre vie financière telles que l'assurance, la planification successorale, la fiscalité, etc. Ce processus complet peut prendre de 1-6 mois, selon la complexité de votre architecture financière et de votre niveau de confort avec le changement. Nous irons au rythme qui vous rend à l'aise et nous prendrons soin de vous éduquer à chacune des étapes de façon à ce que vous vous sentiez engagé dans le processus.
Savoir est pouvoir. C'est pourquoi nous vous contacterons à tous les trimestres pour vérifier si votre vie financière ou vos objectifs personnels ont changés. De plus, nous nous assoirons ensemble une fois par année pour regarder l'ensemble de votre maison financière en examinant votre portefeuille et vos projections d'indépendance financière. Nous utilisons également un outil concis et visuel appelé « Tableau de bord » qui dépeint votre maison financière sur une page simple. Cet ensemble d'interactions nous permet de vous connaître d'avantage afin que nous puissions maintenir une proximité essentielle à la construction d'une relation de confiance et de respect mutuel.