Pierre Fortin

Conseiller en gestion de patrimoine principal

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Investissement responsable

Pourquoi envisager l’investissement responsable? Ces raisons devraient vous convaincre

Beaucoup de gens pensaient que 2020 serait une « année cruciale pour lutter contre les changements climatiques » . En raison d’une vague d’activisme environnemental, on espérait que la Conférence des Nations Unies sur les changements climatiques (COP26) de 2020, qui devait avoir lieu en novembre dernier, renforcerait les plans visant à réduire les émissions de carbone mondiales. Au lieu de cela, la COVID-19 et les mouvements antiracistes ont monopolisé l’attention du public, en éclipsant de nombreuses préoccupations environnementales pressantes et donnant lieu au report de la COP26. Cependant, même si cette période de bouleversements semble avoir occulté les préoccupations environnementales, la mise en lumière des inégalités sociales a poussé de nombreux investisseurs socialement responsables à vouloir découvrir les placements durables, en particulier ceux axés sur les sociétés dont les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont rigoureux.

Formation et acquisition de connaissances

Valeur nette

Une publication trimestrielle rédigée par des spécialistes de BMO sur une variété de sujets d'actualité et pertinents en matière de gestion de patrimoine

Situation économique et analyses de marché

Commentaire sur les marchés mondiaux

Le commentaire sur les marchés mondiaux mensuel fait le survol des récents événements survenus à l’échelle mondiale et de leur incidence sur les marchés.

Stratégie – Actions et titres à revenu fixe

Commentaire stratégique sur les actions et titres à revenu fixe ainsi qu'une vue d’ensemble des marchés financiers.

Inflation et vos finances

Le contexte en matière d’inflation et de taux d’intérêt évolue grandement, l’inflation affichant une vigueur persistante, tandis que le risque lié aux taux ne cesse de croître.

Recherche

Scénario Taux

Stratégie Revenu fixe et change. Prévisions de la firme relativement aux taux de change et aux taux d’intérêt à court et à moyen terme.

Planification successorale et planification de la relève

Planification successorale pour vos actifs mondiaux

De plus en plus de Canadiens possèdent des actifs dans plusieurs provinces ou pays. Que vous possédiez des biens familiaux, une résidence secondaire ou une participation dans une société étrangère, vous avez besoin de services de planification successorale spécialisés pour que l’administration de vos biens soit facilitée après votre décès.

En tant que propriétaire d’entreprise, quel est votre plan de relève et de transition?

Il peut être difficile de quitter son entreprise pour prendre sa retraite après avoir investi toutes ces années de travail pour réussir. Aussi, les propriétaires d’entreprise qui souhaitent léguer leur entreprise prospère peuvent être confrontés à un plus grand dilemme, à savoir si et comment ils doivent transférer le patrimoine qu’ils ont accumulé par l’intermédiaire de leur entreprise. Un certain nombre de facteurs essentiels doivent être pris en considération, notamment la façon dont ils quitteront leur entreprise, l’évaluation de l’entreprise, les considérations et les attentes familiales, et leurs propres plans de retraite.

Gestion de patrimoine

Parlons patrimoine

Parlons patrimoine regroupe des articles d’actualité sur divers sujets liés à la planification de patrimoine.

Stratégies de planification fiscale

Conseils fiscaux aux investisseurs

Il est essentiel, pour maximiser les rendements après impôt de vos placements, de connaître toutes les règles fiscales pertinentes. Il est également important de se tenir au courant de l’évolution de ces règles, pour pouvoir profiter de toutes les possibilités de réduction d’impôt offertes aux résidents canadiens. L’article qui suit présente un aperçu de stratégies visant à vous aider à réduire votre impôt 2022.

Documents fiscaux 2021 - Aperçu et calendrier

Nous savons bien que la période des déclarations de revenus est importante pour les investisseurs. Selon la nature de vos placements et les opérations dans votre compte, vous pourriez recevoir divers feuillets d’impôt dont vous aurez besoin pour préparer votre déclaration de revenus annuelle.

Les exigences de l’ARC en matière de déclaration du revenu étranger

Comme le Canada ne représente qu’une petite partie de la capitalisation boursière mondiale, il peut être avantageux d’inclure certains placements étrangers dans votre portefeuille. Il importe cependant de bien saisir les incidences fiscales, au Canada même et à l’étranger, du fait de détenir des placements à l’extérieur du pays.

Planification fiscale par le recours à une fiducie familiale

Le recours à la fiducie familiale discrétionnaire pour réduire le coût après impôt des études des enfants et d’autres frais constitue une stratégie fiscale courante et le sujet principal de cette publication.

Entreprises

Cinq façons d’assurer la pérennité de votre entreprise

Nous pouvons tous convenir que 2020 a été une année sans précédent et que la pandémie mondiale de COVID-19 a changé notre façon de vivre et de travailler. En raison des longs confinements, il était difficile de faire des affaires, puisque tout le monde devait rester chez soi. Mais comme on dit, face à l’adversité, ceux qui ont du coeur au ventre savent se montrer à la hauteur.

Planification successorale

Un testament efficace

La planification successorale est un élément essentiel d’un programme de gestion de patrimoine réussi. Grâce à un bon plan successoral, vous aurez l’esprit tranquille puisque vous saurez que les besoins de votre famille seront pris en charge et que vos finances seront en ordre, le tout selon vos volontés. Un testament constitue un élément clé de tout plan successoral.

Planification de la retraite

Stratégies pour votre régime d’épargne-retraite

Un régime d’épargne structuré faisant appel à un régime enregistré, comme un régime enregistré d’épargne-retraite (REER), un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) ou un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR), est l’un des outils les plus sûrs à votre disposition pour réaliser vos objectifs de retraite. Voici quelques stratégies que vous pouvez utiliser pour maximiser les avantages de vos REER, CELI et FERR.

Planification fiscale

Comprendre les sociétés de portefeuille privées

De nombreuses personnes détiennent des portefeuilles de placement dans une société de portefeuille privée. Il est important que ces investisseurs comprennent les diverses répercussions fiscales d’un revenu de placement gagné par l’intermédiaire d’une société de portefeuille, en particulier à la lumière des récentes modifications fiscales affectant les sociétés privées

Planification fiscale pour les médecins – les sociétés professionnelles

De nombreux médecins exercent leurs activités par l’entremise d’une personne morale afin de bénéficier des mêmes avantages que d’autres professionnels qui travaillent à leur compte et qui sont propriétaires d’une entreprise constituée en société. Cependant, les récentes modifications fiscales touchant les sociétés privées canadiennes peuvent avoir une incidence considérable sur les médecins propriétaires d’une société professionnelle ou ceux qui envisagent la constitution en société.

Autre

CyberAccès BMO Nesbitt Burns

L’article ci-joint, CyberAccès BMO Nesbitt Burns, donne un aperçu des renseignements et des outils mis à votre disposition par CyberAccès.