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Planification de la retraite

Obtenez un CELI qui fonctionne pour vous

Souple et avantageux, le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) représente une solution idéale pour ceux qui épargnent en ciblant de multiples objectifs financiers. Bien que les sommes versées dans un CELI ne soient pas déductibles du revenu imposable, elles fructifient à l’abri de l’impôt et vous pouvez faire des retraits libres d’impôt, n’importe quand et à n’importe quelle fin.

Planification de la retraite : remarques au sujet du RPC/RRQ, des FERR et de la SV

Pour de nombreux Canadiens à la retraite, les paiements du Régime de pensions du Canada ou du Régime de rentes du Québec (RPC/RRQ), d’un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) et de la Sécurité de la vieillesse sont les principales sources de revenu. À l’approche de la retraite, il est important de prendre en considération ces sources de revenu et de discuter des possibilités de planification avec votre professionnel en services financiers. Le présent document présente une vue d’ensemble de ces programmes, ainsi que certains facteurs qui pourraient influer sur vos décisions.

Mises à jour COVID-19

Mise à jour sur le Plan d’intervention économique du Canada pour répondre à la COVID-19

Sommaire des mesures fiscales fédérales visant à soutenir les Canadiens et les entreprises

COVID-19 Podcast

2 Février: Dans cet épisode, Sylvain Brisebois, directeur national des ventes, BMO Gestion privée s’entretient avec Larry Zelvin, chef, Unité de lutte contre la criminalité financière de BMO, pour traiter de façon instructive du nombre croissant de menaces à la cybersécurité et des mesures que nous pouvons prendre pour mieux nous protéger dans le monde numérique.

Autre

Communiqué MPB & Associés

Montréal, le 23 novembre 2021 – Bruno Masson, Jean-François Papillon, Sébastien Blais et Michael Cariglia, quatre professionnels en placement expérimentés de BMO Gestion Privée, s’associent et deviennent MPB et Associés. Cette alliance permettra aux quatre partenaires de solidifier leur offre de service en gestion de patrimoine et de combiner leurs forces dans le but d’offrir un accompagnement encore plus attentionné à leurs clients.

Stratégies de planification fiscale

Rappel : Cotisations à votre REER, CELI ou REEE

Commencez l’année du bon pied. Maximisez la valeur de vos comptes enregistrés, notamment votre régime enregistré d’épargne-retraite (« REER »), votre compte d’épargne libre d’impôt (« CELI ») et votre régime enregistré d’épargne-études («REEE »). Si vous effectuez vos cotisations annuelles tôt durant l’année, vous pourrez profiter de la croissance de vos fonds à l’abri de l’impôt tout au long de l’année.

Le fractionnement du revenu de retraite offre des possibilités de planification fiscale aux couples

Les règles concernant le fractionnement du revenu de retraite offrent une stratégie efficace et pourtant simple pour réduire l’impôt familial. Elles permettent aux époux ou conjoints de fait (les « conjoints ») qui n’ont pas le même revenu de retraite de réduire leur impôt familial en attribuant un revenu au conjoint qui a le taux marginal d’imposition le moins élevé.

Formation et acquisition de connaissances

Tableau périodique des rendements par catégorie d’actif

Le Tableau périodique des rendements illustre l’importance d’investir dans différentes catégories d’actif.

Fonds enregistrés de revenu de retraite

Le choix de la bonne option de revenu de retraite pour votre régime enregistré d’épargne-retraite (REER) est l’une des décisions les plus importantes que vous aurez à prendre dans le cadre de votre planification financière et successorale.