Situation personnelle et familiale Que vous soyez marié ou uni civilement, veuf, divorcé ou conjoint de fait, les analyses et recommandations de votre planificateur financier doivent en tenir compte. Situation financière La rédaction de votre bilan personnel et la préparation de votre budget annuel sont les premières étapes d’une bonne planification financière. Situation en matière de protection Cette étape nous permettra d’assurer une couverture adéquate en cas de maladie ou de perte des biens, tout en veillant sur votre responsabilité personnelle et professionnelle.
Situation fiscale Vos déclarations de revenus contiennent une multitude d’informations qui permettent de bien planifier votre environnement financier. Leur analyse permettra de déceler des lacunes ou des stratégies auxquelles vous n’aviez pas pensé, et d’ainsi réduire votre facture d’impôt. Situation à la retraite Cette étape nous permettra d’évaluer votre coût de vie annuel à la retraite. En somme, nous évaluerons si vos revenus seront suffisants pour maintenir votre niveau de vie à la retraite. Situation au décès La révision de vos documents juridiques doit être effectuée afin de s’assurer qu’ils reflètent bien vos volontés. Pour les entrepreneurs, nous veillerons à assurer la pérennité de votre entreprise en cas de décès.