Constituer un patrimoine générationnel et des legs significatifs

 

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Ma mission est d’aider ma clientèle à protéger son capital et à le transférer aux générations suivantes d’une manière rentable du point de vue fiscal. Conseillant principalement des femmes, des propriétaires d’entreprise, des médecins, des cadres supérieurs et leurs familles fortunées, je conçois des portefeuilles personnalisés et j’élabore des plans de gestion de patrimoine basés sur les exigences précises de chaque personne. Je suis bien placée pour m’attaquer à leurs complexités financières et à leurs principales priorités. En voici les exemples les plus fréquents :

 

Maximisation de l’efficience fiscale dans la gestion de trésorerie, les placements, la structuration de l’actif et la planification successorale.

 

Planification de la retraite – veiller à ce que les gens aient assez d’argent investi pour financer une longue retraite et leur offrir des services complets de planification financière pour leur apporter la tranquillité d’esprit.

 

Philanthropie stratégique – aider les clients à faire un legs significatif qui honore leurs valeurs et qui célèbre leur vie au lieu de transférer une grande partie de leur actif au fisc. En tant que maître conseillère financière en philanthropie (MFA-P), je mets la planification philanthropique au cœur de ma pratique.

 

Au Canada, seulement 15 % à 20 % des conseillers financiers sont des femmes. Selon le CFA Institute du Canada, les femmes donnent une meilleure vue d’ensemble, ont une bonne écoute et ont tendance à expliquer les concepts financiers mieux que les hommes, dans un langage clair et simple.

 

L’importance cruciale d’une réflexion rationnelle à long terme

 

Chaque année qui passe accroît la rapidité de l’information, sa quantité et notre accès à celle-ci. C’est en partie ce qui explique la si grande volatilité des marchés financiers. Chaque reportage engendre une réaction de masse instantanée. Mon rôle est d’aider ma clientèle à voir la situation dans son ensemble et à éviter les décisions émotionnelles et impulsives.

 

« Il n’y a rien de plus certain et immuable

que l’incertitude et le changement ».

John F. Kennedy

 

Un investisseur qui a détenu un portefeuille équilibré de titres à revenu fixe et d’actions pendant n’importe quelle période d’un an depuis 1935 a fait de l’argent 86 % du temps, et ce pourcentage passe à 100 % pour toute période de cinq ans, malgré les guerres, les récessions, l’inflation, les pandémies et les crises mondiales. Le défi, c’est de maintenir sa discipline et de ne pas attendre des conditions plus « certaines », car le temps et les marchés ne font pas de surplace!

 

« Les temps et les conditions changent si rapidement que nous

devons garder notre objectif constamment concentré sur l’avenir ».

– Walt Disney

 

Au moyen de plans de placement et de gestion de patrimoine attentivement diversifiés, je vous présente des recommandations stratégiques conçues pour vous aider à atteindre vos objectifs à long terme.