Mon guide en matière de placement
Que vous préfériez les placements prudents ou axés sur la croissance et que vous en soyez à la préretraite ou à la retraite, je vais concevoir un plan de placement prudent qui répondra le mieux à vos besoins, peu importe leur complexité.
Découverte. Premièrement, je vais faire en sorte de bien comprendre vos objectifs à long terme, votre appétit pour le risque, vos besoins en matière de flux de trésorerie et de rendements stables, ainsi que l’efficience fiscale de votre stratégie de placement actuelle.
Discipline et personnalisation. Ensuite, en nous basant sur vos besoins financiers uniques, nous élaborerons
un portefeuille rigoureux et de grande qualité en appliquant mon approche prudente et structurée, qui met l’accent sur la gestion des risques, la diversification des catégories d’actif et une répartition de l’actif rentable du point de vue fiscal. En prêtant attention à votre tolérance au risque, je concevrai et surveillerai un portefeuille unique basé sur vos paramètres individuels.
Sélection avertie des placements. J’investis dans des entreprises rentables et de grande qualité et je vous aide à diminuer l’impôt le plus possible à chaque occasion. Je recommande exclusivement des sociétés à grande capitalisation, de grande qualité et de premier ordre qui ont un avantage concurrentiel. Je n’utilise aucune plateforme préétablie : je me base sur les recherches de premier ordre menées par BMO Marchés des capitaux et sur certaines recherches de tierces parties pour sélectionner moi-même les actions afin que votre portefeuille soit constitué de placements prudents qui généreront des rendements à long terme, qui sont rentables du point de vue fiscal et qui concordent avec votre profil.
Pour les composantes à revenu fixe de votre portefeuille, je recommanderai des obligations échelonnées et des certificats de placement garanti (CPG), qui offrent une garantie de sécurité et un flux régulier de revenus tout en limitant le plus possible le risque de taux d’intérêt. Ils peuvent m’aider à satisfaire vos exigences de revenu sans avoir à vendre des actions.
Mes portefeuilles toutes saisons sont conçus pour offrir un flux de trésorerie constant durant tous les cycles. L’objectif est de maximiser votre potentiel de croissance à long terme tout en créant une source de revenus constante et fiscalement efficace pour la retraite.
Diligence. Je surveillerai votre portefeuille de façon régulière et minutieuse et je vous ferai part de vos progrès lors de nos rencontres, au moment de votre choix. Je rééquilibrerai sans cesse votre portefeuille afin qu’il réponde à vos besoins, en effectuant des rajustements pour maintenir les pourcentages de répartition de l’actif dont nous aurons convenu. C’est essentiel pour votre réussite à long terme.
Choisissez la plateforme de services-conseils que vous préférez
Je peux gérer vos placements au moyen de deux plateformes de services. Voyons quelle option vous convient le mieux :
La plateforme de gestion discrétionnaire de portefeuille est celle que j’utilise pour prendre des décisions de placement pour vous, conformément à votre énoncé de politique de placement personnalisé. Si vous êtes une personne occupée, difficile à joindre ou qui ne souhaite pas jouer un rôle actif dans ses décisions de portefeuille, c’est la meilleure option. Elle vous libère du stress, vous laisse vous concentrer sur ce que vous faites le mieux et me donne l’autonomie requise pour modifier le portefeuille dans les délais prévus sans avoir à attendre votre approbation.
Votre énoncé de politique de placement est un document personnalisé qui décrit vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon de placement, vos préférences et vos champs d’intérêt. En utilisant ces paramètres uniques comme feuille de route, nous effectuerons au quotidien toutes les opérations d’achat, de vente et de planification de patrimoine pour vous. Vous payez une seule fois des honoraires fondés sur l’actif, et notre intérêt est partagé puisque la croissance de votre actif profite tout autant à notre équipe qu’à vous.
OU
La plateforme de services-conseils vous fait jouer un rôle actif dans la gestion quotidienne de votre portefeuille. Nous discuterons de vos placements et prendrons des décisions ensemble. C’est l’option idéale si vous avez le temps et l’envie de participer aux décisions qui touchent votre portefeuille et si vous avez des opinions bien arrêtées sur les placements que vous voulez faire ou éviter, par exemple sur le plan environnemental, social ou de gouvernance.
Rappel
Le changement crée des occasions. La route à suivre pour atteindre nos objectifs n’est pas souvent toute droite. C’est un fait que « les investisseurs qui ont profité de conseils pendant 15 ans ou plus ont un patrimoine 3,9 fois supérieur à celui des investisseurs qui n’ont pas reçu de conseils1 ».
« Un virage n’est pas la fin de la route… à moins que vous
ne parveniez pas à tourner ».
– Helen Keller
Si vous vous demandez si votre approche actuelle de gestion de patrimoine peut être améliorée, communiquez avec moi.