Services complets de planification de patrimoine

Traçons la voie de votre avenir et comblons les lacunes.

Je recommande toujours le processus de planification de patrimoine à ma clientèle en espérant qu’elle y sera ouverte. La planification proactive et globale comporte de nombreux avantages. En examinant attentivement tous les aspects de votre patrimoine, de A à Z, nous pourrons ensemble repérer de possibles lacunes et les combler de façon proactive. Nous pourrions même trouver de petits détails qui peuvent avoir des conséquences très importantes, comme une procuration ou un testament incomplets ou des bénéficiaires d’assurance à actualiser.

 

Collaboration avec les spécialistes de BMO. Après avoir compris vos objectifs à court et à long terme, je collaborerai avec une équipe passionnée et expérimentée de spécialistes de BMO Gestion privée afin de vous créer un plan de gestion de patrimoine personnalisé et complet. Ensemble, nous saurons vous informer des considérations fiscales, créer des fiducies, au besoin, et vous aider à planifier et à protéger votre patrimoine et votre legs.

 

Le vaste réseau de spécialistes de BMO Gestion privée met à votre disposition un excellent effectif financier :

  • Vérificateurs de testament
  • Professionnels de la Gestion bancaire privée
  • Planificateurs fiscaux
  • Conseillers des Services bancaires aux entreprises et conseillers en services bancaires aux grandes entreprises
  • Gestionnaires d’actif
  • Spécialistes en placement
  • Planificateurs fiduciaires et successoraux
  • Experts en gestion des risques
  • Spécialistes en assurances
  • Spécialistes en planification de la relève
  • Conseillers en crédit
  • Conseillers, Services-conseils en philanthropie

 

Un plan toujours pertinent et à jour. J’adapterai  votre plan et vos services bancaires aux conditions externes et aux changements survenus dans votre vie afin que vos objectifs soient gérés de façon proactive et stratégique.

Votre guide pendant les événements importants de votre vie. Avec l’assistance spécialisée de mes partenaires de BMO Gestion privée, je peux ajouter beaucoup de valeur en vous aidant, vous et vos proches, à préparer les étapes importantes de votre vie ou à gérer des périodes de transition, comme celles-ci :

  • Mariage ou divorce
  • Achat ou vente d’un cabinet ou d’une entreprise
  • Héritage ou gain à la loterie
  • Changement de carrière
  • Fondation d’une famille
  • Planification ou début de la retraite
  • Achat ou rénovation de votre maison ou résidence secondaire
  • Accident ou diagnostic de maladie grave
  • Financement des études
  • Envie de faire un don de bienfaisance majeur

 

Réponse aux besoins uniques des propriétaires d’entreprise

Étant moi-même entrepreneure, je comprends les défis et les complexités liés à l’exploitation d’une entreprise, ainsi que l’importance de maximiser la synergie entre vos finances personnelles et celles de votre entreprise.

 

Une bonne partie de ma clientèle est propriétaire d’une entreprise familiale ou constituée en société. J’ai beaucoup de respect pour les personnes qui ont mis du temps, couru des risques et travaillé fort pour bâtir une entreprise. Je vous offre des conseils personnalisés et une gamme complète de stratégies pour vous aider à préserver et à faire croître votre patrimoine et à récolter les fruits de vos efforts.

 

Je travaille avec BMO Gestion privée parce que son offre à la clientèle entrepreneure et professionnelle est très solide. Grâce à l’étendue et à la profondeur des options financières, des spécialistes et des ressources dont je dispose, je suis bien placée pour investir les fonds de réserve de votre entreprise ou vos bénéfices non répartis et en faire un élément puissant de votre plan global de gestion de patrimoine.

 

Services spécialisés de gestion de patrimoine pour les médecins de famille

Les médecins doivent souvent prendre une retraite tardive parce que l’école de médecine ne leur enseigne pas la gestion de l’argent. Ce sont des personnes très intelligentes, qui veulent participer activement à leur portefeuille, mais habituellement trop occupées à prendre soin de leurs patients et à diriger leur cabinet pour avoir le temps d’approuver les opérations dans les délais prévus.

 

Je conseille les médecins à chaque étape de leur carrière. Vu les longues heures de travail, l’horaire chargé et les autres exigences extrêmes de la profession, vous avez besoin d’une équipe dévouée pour gérer vos affaires financières complexes et pour les simplifier.

 

À toutes les étapes de votre carrière, je peux vous aider à gérer votre actif, à planifier votre retraite et à profiter du style de vie pour lequel vous avez travaillé fort.

 

Solutions multigénérationnelles

Dans certaines familles, je conseille trois générations, je fais connaissance avec leurs membres, je travaille main dans la main avec chaque personne et j’en suis très fière. C’est satisfaisant de dire que la majeure partie de ma croissance commerciale est attribuable à des clients qui m’ont confié leurs proches.

Bienvenue aux jeunes investisseurs

J’aime discuter de placements avec les enfants de ma clientèle. La littératie financière et les notions de base en matière de finances personnelles ne sont toujours pas enseignées dans nos écoles, même pas à l’université! Aux jeunes dans la vingtaine, je parle des notions de base du budget et de l’épargne et du type d’entreprise qui les intéresse, puis je leur indique s’il s’agit d’un bon placement. Je ne les dirige pas; je discute et je découvre à quoi les jeunes s’identifient. À cet âge-là, l’objectif le plus important n’est pas le taux de rendement, mais plutôt de commencer tôt à épargner pour maximiser le pouvoir de la capitalisation.

 

Attention particulière aux personnes âgées

Avec une sensibilité et une patience exceptionnelles, j’aime accorder une attention particulière aux personnes âgées et les aider à se bâtir un portefeuille générateur de revenus pour leur retraite, qui se fait de plus en plus longue.

 

Ayant pris grand soin de ma mère de 94 ans à travers de nombreuses difficultés, je sais comment répondre aux besoins d’une clientèle plus âgée. Demandez-moi de l’aide concernant les soins de longue durée, les règles et stratégies fiscales pour personnes âgées et les besoins en liquidités pour payer les soins de santé. Des clients âgés m’ont même demandé de prendre leurs rendez-vous de vaccination contre la COVID-19! Je suis fière de la confiance que j’inspire aux membres de ce créneau qui m’est cher.

 

Si je remarque qu’un client ou une cliente est en déclin cognitif ou devient inapte, je prendrai des mesures proactives pour alerter sa famille afin que nous puissions l’aider à mettre en place les procurations et les réseaux de soutien appropriés.

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