J’ai développé avec les années une approche en 7 points. Cette méthode est structurée et rigoureuse, mais avec suffisamment de flexibilité pour s’adapter à votre réalité. Si toutes les planifications financières sont personnalisées, il est évident que notre démarche sera aussi taillée sur mesure pour votre situation.
1. Rencontre
La première étape consiste à identifier vos objectifs personnels et financiers. Nous discuterons également de vos attentes, à court moyen et long terme, et du niveau d’interaction souhaitée entre vous et moi.
2. Collecte de données
Nous réalisons une analyse de votre situation financière actuelle. Plus le portrait est fidèle, meilleure sera la stratégie. Pour ce faire, nous étudions vos différentes sources de revenus, vos dépenses, vos actifs et vos passifs.
3. Planification et optimisation fiscale
À l’aide du portrait précis de votre situation financière, nous créons un plan financier avec des objectifs à court, moyen et long terme. Nous misons particulièrement sur une optimisation de votre situation fiscale.
4. Conception d’une stratégie de placement
Conçues de pair avec l’étape 3, nous élaborons une stratégie de placement en étape. Une meilleure démarche fiscale libère souvent des fonds supplémentaires pour la stratégie de placement.
5. Présentation de votre plan financier
Nous vous présentons votre portrait financier actuel, puis les différentes stratégies élaborées pour l’enrichissement et la consolidation de votre patrimoine.
6. Plan d’action
Suite à la présentation du plan financier, nous procédons à appliquer ces stratégies, le tout dans les règles de l’art et en profitant de l’expertise et des moyens de BMO Nesbitt Burns.
7. Suivi et mise à jour
En accord avec la stratégie adoptée et avec le nombre d’interactions que vous souhaitez, nous effectuons un suivi constant de votre dossier. Nous privilégions les stratégies à long terme, mais nous savons ajuster le tir pour profiter des opportunités. Découvrez en quoi consiste mon engagement auprès de ma clientèle >