Planification de patrimoine

Nous savons que le patrimoine engendre des complexités et que plus votre patrimoine est grand, plus la complexité est grande.

Que vous ayez récemment acquis un patrimoine ou que vous soyez à la recherche d’un point de vue différent sur la façon de le gérer, il est essentiel d’établir un plan de gestion de patrimoine personnalisé pour vous sentir au fait de vos finances. Il vous donne un aperçu complet de votre situation financière actuelle et vous aide à atteindre vos objectifs.

Nous mettons en œuvre un plan de gestion de patrimoine personnalisé qui sera coordonné avec de multiples aspects de votre situation financière et qui agira comme feuille de route financière.

 

Planification de patrimoine pour les dirigeants et les professionnels

La collaboration et l’intégration sont les clés de notre approche. Nous prendrons le temps d’apprendre à vous connaître ainsi que votre entreprise ou votre cabinet, ainsi que vos objectifs à court et à long terme. Nous serons là pour effectuer des suivis réguliers afin de mettre à jour votre plan en fonction de l’évolution de vos besoins et de vos objectifs, y compris :

  • Retraite
  • Changement de carrière
  • Vente de votre cabinet
  • Protéger votre famille contre la perte de revenu
  • Transférer des actifs à des membres de la famille ou à des initiatives philanthropiques

 

Dirigeants

La seule constante dans un monde qui évolue rapidement est le changement. Vous voulez être prêt à tout événement qui pourrait avoir une incidence sur vous et votre avenir. Avoir un plan de gestion de patrimoine en place vous aidera à être prêt pour tout ce que l’avenir vous réserve.

 

Entreprises dirigées par des femmes

Le segment des entreprises dirigées par des femmes est celui qui croît le plus rapidement en Amérique du Nord. Nous sommes là pour vous aider à réussir en comprenant vos besoins uniques, en soutenant des causes qui vous tiennent à cœur et en vous fournissant les outils et les ressources nécessaires pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

 

Médecins

En tant que professionnels de la santé, vos besoins sont complexes. Nous vous soutenons grâce à un ensemble complet de services bancaires et grâce à un banquier privé attitré de BMO qui comprend les besoins uniques des professionnels de la santé.

Vous pouvez vous attendre à des conseils en gestion de patrimoine portant sur des sujets comme les restrictions gouvernementales, sur le fractionnement du revenu et sur l’imposition du revenu passif.

Qu’il s’agisse d’acheter ou de louer une propriété, d’acheter de l’équipement ou de payer du personnel, le financement et la gestion des flux de trésorerie sont essentiels. Nos experts du secteur Soins de santé peuvent vous guider.

 

Préservation et croissance de votre patrimoine

En tant que particulier ou famille à valeur nette élevée, votre plan de placement est un élément clé de votre feuille de route de gestion de patrimoine.

Chacune de nos actions est dictée par vos besoins et vos objectifs. Notre mesure de la réussite consiste à vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Pour y arriver, nous mettons l’accent sur vos objectifs et intégrons votre portefeuille de placements dans chaque aspect de votre plan de gestion de patrimoine global.

 

Conseils d’experts et gestion de portefeuille

Nous nous efforçons de comprendre vos besoins, vos objectifs et votre tolérance au risque afin de nous aider à déterminer la stratégie de placement qui vous convient. Une fois votre portefeuille de placement établi, nous le surveillons régulièrement pour nous assurer qu’il continue de répondre à vos besoins en fonction des changements survenant dans votre vie et des changements importants survenant sur les marchés financiers.

 

Réduction maximale des impôts

Vous aider à préserver votre patrimoine

Les spécialistes en fiscalité chevronnés de BMO Gestion privée peuvent mettre leurs connaissances en matière de fiscalité au service de votre plan global de gestion de patrimoine. Nous pouvons discuter de diverses stratégies fiscalement avantageuses, notamment les suivantes :

  • Assurer une approche fiscale coordonnée au Canada et aux États-Unis.
  • Établir une fiducie dans votre testament afin de fractionner le revenu de placement entre les bénéficiaires dont le revenu est moins élevé.
  • Faire des legs caritatifs dans votre testament.
  • Faire des dons de titres cotés en bourse.
  • Établir une société professionnelle.

 

Préparation de l’avenir de votre famille

Partenaires de confiance pour tous vos besoins en matière de planification fiduciaire et successorale

La communication ouverte entre toutes les personnes concernées est au cœur d’un plan successoral efficace et réussi. Cette communication ouverte permet de comprendre vos intentions et vos volontés à l’égard de vous, de votre famille et des organismes caritatifs de votre choix.

Il n’est pas toujours possible de tenir compte de l’ensemble des situations et des décisions auxquelles vous et votre famille pouvez faire face, mais grâce à notre équipe chevronnée dans le domaine des solutions de fiducie et de succession, nous pouvons vous aider à mettre par écrit vos réflexions, volontés et objectifs dans un plan successoral.

Notre objectif est de vous aider en simplifiant un processus qui peut sembler pénible de prime abord, et de vous donner l’assurance que votre succession sera gérée comme vous le voulez.

 

Planification de votre héritage

Planification successorale

La première étape de la planification successorale, c’est la préparation. Nous vous écoutons et créons un plan exhaustif qui définit la façon dont vous transmettrez votre patrimoine. Nous vous offrons aussi des conseils sur les stratégies fiscales pour maximiser votre patrimoine familial au fil du temps, gérer vos actifs, créer des fiducies et élaborer des plans successoraux visant plusieurs territoires.

Nous vous aidons également à répondre à certaines questions courantes, notamment :

  • Comment mon patrimoine et mes biens seront-ils distribués?
  • Puis-je protéger une part encore plus importante de mon patrimoine pour mes héritiers au moyen d’un fonds en fiducie?
  • Comment puis-je m’assurer que mes actifs financiers et numériques, mes souvenirs et mes objets de famille sont faciles à trouver?
  • Que puis-je faire pour faciliter la vie de mes proches lorsqu’ils traverseront cette période qui s’avérera difficile?
  • Qui veillera à ce que mes dernières volontés soient exaucées après mon décès?

 

Services-conseils aux entreprises et planification de la relève

Commencer à élaborer un plan de relève

Il peut être accablant de réfléchir à ce que vous souhaitez retirer de votre entreprise au moment où vous prendrez votre retraite ou si vous êtes prêt à transférer votre entreprise à la prochaine génération, mais nous pouvons vous aider à déterminer ce que vous voulez accomplir et les décisions clés que vous devrez prendre.

 

La façon dont nous contribuons à la transition d’entreprise

Lorsque vous serez prêt, nous vous présenterons à l’équipe Services-conseils aux entreprises et planification de la relève qui prendra le temps de comprendre votre entreprise familiale, collaborera avec des conseillers à l’intérieur et à l’extérieur de BMO et vous soutiendra tout au long de ce processus personnalisé en observant plusieurs facteurs, y compris :

  • Formation sur le processus de vente ou de planification de la relève
  • Stratégies et structuration avant la vente
  • Facteurs de valorisation et conseils
  • Stratégies de gestion du risque
  • Gouvernance relative à l’entreprise et à la famille
  • Dynamique familiale
  • Stratégies visant la protection des actifs
  • Planification intégrée en matière de fiscalité
  • Planification du transfert d’entreprise
  • Entretiens sur la planification de la transition du patrimoine

 

Gestion de patrimoine pour les athlètes professionnels

Nous comprenons les besoins uniques des athlètes professionnels.

Nous savons que les athlètes professionnels et les entraîneurs s’efforcent de trouver un équilibre entre les exigences de leur carrière sportive, la fortune qui peut en découler et les engagements familiaux. Notre équipe de planificateurs financiers vous offre des solutions financières personnalisées qui tiennent compte de vos objectifs, de votre mode de vie et de vos dépenses.

Nous comprenons que :

  • Vos revenus peuvent atteindre un sommet en début de carrière
  • La durée de votre carrière est imprévisible
  • L’âge de votre départ à la retraite est inférieur à la moyenne nationale
  • Vous pourriez soudainement être relocalisé dans un autre pays ou une autre ville