La gestion des risques est la priorité absolue de notre processus de répartition. Comme nous accordons une importance primordiale à la protection, vos portefeuilles sont soigneusement construits pour résister aux pressions du marché. Notre approche éclairée de la répartition de l’actif met l’accent sur l’élaboration de politiques de placement conçues pour atteindre vos objectifs de risque et de rendement.

À chaque étape de la répartition d’une catégorie d’actif en particulier, nous déterminons le montant précis du risque que nous sommes prêts à lui attribuer. En maintenant l’équilibre stratégique de nos budgets de risques, nous contribuons à un degré supplémentaire de diversification, dépassant les normes du secteur en matière de gestion de portefeuille.


Notre équipe est qualifiée pour effectuer la gestion de placements discrétionnaire, ce qui signifie que vous pouvez nous confier la prise de vos décisions de placement en suivant les paramètres que nous définissons ensemble et notre obligation fiduciaire d’agir dans votre intérêt.

Cela vous libère du stress et vous permet de vous concentrer sur ce que vous faites de mieux, pendant que nous sommes habilités à agir rapidement lorsque des occasions ou des risques se présentent. Nous rédigerons un énoncé de politique de placement (EPP). Il s’agit d’un document personnalisé qui décrit vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon de placement, vos préférences et vos intérêts. En utilisant ces paramètres uniques comme feuille de route, nous effectuerons au quotidien toutes les opérations d’achat, de vente, de recherche et de planification de patrimoine pour vous. Vous payez une seule fois des honoraires fondés sur l’actif, et notre intérêt est partagé puisque la croissance de votre actif profite tout autant à notre équipe qu’à vous.



Répartition de l’actif
 

    En comprenant vos exigences de liquidités à venir et vos autres besoins, nous sélectionnons :

    • Des actions, qui présentent un potentiel d’appréciation et de constitution de patrimoine important
    • Des obligations et d’autres instruments à revenu fixe, qui peuvent générer des revenus de placement réguliers
    • Des liquidités, qui protègent un portefeuille contre la volatilité des marchés et servent de police d’assurance contre les dépenses imprévues
    • Des placements non traditionnels, qui se comportent contrairement aux catégories d’actif traditionnelles et qui peuvent être un outil important de gestion des risques et de diversification du portefeuille


    Communication active

    Comme nous sommes fiers des relations solides que nous entretenons avec nos clients, la communication active est fondamentale dans notre pratique.

    • Nous vous fournirons régulièrement des renseignements complets pour vous tenir informé et à jour.
    • Vous pouvez vous attendre à des relevés détaillés de votre compte, à un accès électronique depuis CyberAccès, notre centre d’information en ligne pour les clients, et à des réévaluations en personne sur une base régulière, au besoin.



Planification de patrimoine globale

BMO Gestion privée a mis sur pied un carrefour de services entièrement intégrés de gestion de patrimoine. Aux États-Unis et au Canada, nous avons accès à ce qui suit :

 

  • Des banquiers privés
  • Des planificateurs de la relève d’entreprise
  • Des planificateurs successoraux
  • Des spécialistes en assurance
  • Des planificateurs, Gestion de patrimoine
  • Des directeurs, Services de fiducie
  • Des planificateurs, Planification fiscale
  • Et plus encore…

Nous collaborons avec ces professionnels pour vous offrir des solutions de gestion de patrimoine complètes et intégrées. Le bureau de Gestion de patrimoine Steinmetz fait des efforts supplémentaires pour vous donner l’assurance que votre bien-être financier est pris en charge. Vous pouvez vous attendre à recevoir des services personnalisés, adaptés à vos besoins et à vos objectifs. Nous vous accompagnons à chaque étape.