Nous gérons votre portefeuille de manière globale. Après une évaluation rigoureuse de vos besoins et objectifs en matière de gestion de patrimoine, nous développons avec chaque client une stratégie de placement personnalisée, en élaborant notamment un énoncé de politique de placement (« EPP »). Ceci-ci nous aide à constituer, gérer et suivre votre portefeuille.
Étape 1 : Création de votre énoncé de politique de placement Votre EPP est un document écrit qui définit clairement votre profil d’investisseur, vos objectifs de placement, la façon dont votre portefeuille sera géré ainsi que les facteurs particuliers à prendre en compte dans l’exécution de votre stratégie de placement. Il contient également des détails sur votre tolérance à l’égard du risque, vos besoins de liquidité et vos contraintes de placement, et précise la stratégie à long terme, la répartition de l’actif et les directives de gestion de placements relatives à votre Compte Gestion professionnelle. Une fois un consensus dégagé au sujet de votre EPP, ce document guide toutes les décisions de placement prises en votre nom.
Étape 2 : Constitution du portefeuille Le programme Compte Gestion professionnelle est une solution de placement rigoureuse et hautement personnalisée. La constitution et la gestion de votre portefeuille respectent les conditions fixées dans votre EPP. Nous avons accès à l'ensemble des produits financiers pour choisir des placements uniques qui conviennent à votre situation personnelle.
Étape 3 : Gestion de portefeuille En tant que gestionnaire de portefeuille, nous pouvons effectuer des opérations d’achat et de vente de façon indépendante, gérer activement votre portefeuille afin de profiter des possibilités du marché, de limiter les risques et de s’assurer que la répartition de l’actif indiquée dans votre EPP est respectée. Nous pouvons intervenir rapidement pour effectuer des opérations en cas d’évolution de la conjoncture du marché ou de votre situation financière ou personnelle.
Étape 4 : Mise à jour et suivi Des mises à jour et des suivis mensuels font partie intégrante de notre offre de service. Vous décidez vous-même de la périodicité des rencontres avec votre gestionnaire de placements. Vos actifs seront toujours gérés conformément à votre EPP et avec le plus haut degré d’intégrité.
Si vous avez un actif substantiel à investir, le compte Gestion professionnelle BMO Nesbitt Burns vous offre des avantages uniques. Vous aurez l'assurance qu'un gestionnaire de portefeuille professionnel et expérimenté veillera à vos intérêts financiers en mettant à profit les connaissances et les ressources de BMO Groupe financier, tout en vous permettant de consacrer davantage de temps à d'autres intérêts.
Quel que soit votre profil d'investisseur, nous pouvons vous offrir un portefeuille qui vous rapprochera de vos objectifs financiers tout en étant adapté à votre tolérance au risque et à votre horizon de placement. Nous avons six modèles de portefeuilles en gestion discrétionnaire (de revenu conservateur à croissance dynamique) qui sont constitués de fonds négociés en bourse (FNB), fonds mutuels (FM) et titres individuels soigneusement sélectionnés et révisés mensuellement par notre équipe. Nous basons nos décisions sur plusieurs équipes de recherche hautement qualifiées, tant au sein de BMO Groupe Financier que des ressources externes.
Pour nos clients qui recherchent une croissance supérieure à long terme, nous offrons l'accès au portefeuille dirigé d'actions BMO Nesbitt Burns. Ce portefeuille est constitué des 25 meilleures actions canadiennes et américaines à forte et moyenne capitalisation, selon l’Équipe conseil Portefeuilles de BMO Nesbitt Burns en fonction des analyses fondamentale, technique et quantitative. Avec un historique datant de 2007, ce portefeuille 100% actions a fait ses preuves dans les hauts comme les creux de marchés. Pour plus d'informations sur les deux options que nous offrons, cliquez sur les liens suivants: