Planification de patrimoine multigénérationnelle ?
| Planification financière • Établissement d’objectifs
• Analyse des flux de trésorerie
• Évaluation de la valeur nette
• Planification de la retraite
• Protection du revenu et des actifs | 
Efficience fiscale • Examen des situations fiscales actuelles et futures
• Exploration des occasions de faire des économies d’impôt ou de le reporter
• Élaboration de stratégies pour couvrir des obligations fiscales futures |
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Services financiers aux entreprises • Accès à des spécialistes, Services bancaires aux grandes entreprises
• Gestion des investissements des entreprises
• Aide à la planification de la relève et au transfert d’entreprise | 
Planification de la retraite • Détermination des objectifs
• Évaluation du revenu prévu
• Détermination de l’épargne supplémentaire nécessaire
• Élaboration d’une stratégie de revenu avantageuse sur le plan fiscal au moment de la retraite |
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Protection de votre mode de vie •Planification de la continuité du revenu (assurance vie et assurance invalidité)
• Élaboration des stratégies de protection des actifs (assurance vie hypothécaire, assurance de continuité des activités, assurance contre les maladies graves, assurance pour soins de longue durée et assurance pour la planification successorale) | 
Planification des legs et du patrimoine • Évaluation de la valeur actuelle et potentielle de la succession
• Détermination des obligations (dettes, personnes à charge, taxes et frais d’homologation)
• Repérage des problèmes de planification successorale et des occasions
• Élaboration de stratégies pour financer les obligations et les volontés |
Dons philanthropiques – Stratégies de crédit et de services bancaires
• Établissement d’un fonds à vocation arrêtée par le donateur ou d’une fondation privée
Planification de patrimoine complète
De nombreux clients ne se rendent initialement pas compte de la grande valeur d’un plan financier tant qu’ils n’en ont pas un entre les mains. Un plan financier vous fournit un plan de match global qui oriente vos décisions et vous indique la voie à suivre pour atteindre les résultats financiers souhaités.
Nous croyons que vous connaître est la clé pour établir un partenariat à long terme et élaborer le bon plan. Notre compétence consiste à vous poser les bonnes questions, à vous écouter, à comprendre où vous voulez être sur le plan financier et à vous offrir une expertise pour vous aider à y arriver.
Il n’existe pas qu’une seule solution; la situation de chaque personne est unique. À mesure que les priorités et les circonstances de votre vie changent, vos objectifs peuvent évoluer, et nous serons là pour vous guider tout au long de ces transitions.
Planification de patrimoine multigénérationnelle et globale
Nous ne nous concentrons pas sur les actions individuelles à acheter. Nous nous efforçons de guider les familles pour qu’elles prennent des décisions éclairées et deviennent confiantes sur le plan financier.
Scott O’Neal et Judy Dignard ont tous deux de très solides antécédents en matière de planification financière, et il s’agit d’un facteur de différenciation clé pour notre équipe. En plus de superviser intégralement votre planification de patrimoine, nous nous occuperons également de vos enfants, en les aidant à commencer à investir, ainsi que de vos parents, en les aidant à maximiser leur revenu de retraite et à planifier leur héritage.
Nous sommes très organisés lorsque nous agissons à titre de « quart-arrière » pour intégrer les conseils et les services de spécialistes soigneusement sélectionnés et dont les points forts sont reconnus à l’échelle de BMO Gestion privée. Ensemble, nous travaillons en collaboration avec vos conseillers actuels afin d’offrir :