Que vous soyez un investisseur prudent ou axé sur la croissance et que vous soyez à l’étape de la préretraite ou de la retraite, nous élaborerons le plan de placement prudent qui répond le mieux à vos besoins.

À BMO Gestion privée, nous pouvons bâtir un portefeuille personnalisé qui répond à vos besoins, peu importe sa complexité.

 

Découverte.

Premièrement, nous étudions vos objectifs à long terme, votre appétit pour le risque, vos besoins en matière de flux de trésorerie et de rendements stables, ainsi que l’efficience fiscale de votre stratégie de placement actuelle.

 

Discipline.

Ensuite, nous intégrons vos objectifs dans un portefeuille en appliquant notre approche qui met l’accent sur la gestion des risques, la diversification entre les catégories d’actif et la répartition fiscalement avantageuse de l’actif.

Notre équipe crée des portefeuilles robustes conçus pour prospérer même en période de marchés difficiles et elle adopte une approche uniforme pour tous les cycles. Dans le but d’obtenir un bon rendement ajusté au risque, nous recherchons des bilans solides et des équipes de gestion intelligentes au sein d’entreprises qui peuvent s’adapter rapidement aux besoins changeants, aux tendances et aux influences imprévues.

 

Personnalisation.

En tenant compte de votre tolérance au risque, nous concevons un portefeuille unique en fonction de vos paramètres individuels et en faisons le suivi. Notre objectif est de maximiser le potentiel de croissance à long terme tout en créant une source de revenus uniforme et fiscalement efficace pour la retraite. Nous surveillerons votre portefeuille régulièrement et attentivement afin de gérer les risques et nous vous présenterons sa progression lors de nos réunions planifiées.

 

Diligence raisonnable.

Nos recommandations de placement sont fondées sur des recherches de premier ordre menées par BMO Marchés des capitaux et sur des recherches effectuées par des tiers pour que les investissements de votre portefeuille soient prudents et génèrent des rendements à long terme conformes à votre profil.

Nous rééquilibrons continuellement nos portefeuilles pour qu’ils répondent à vos besoins. Plus précisément, nous procédons à un rajustement pour maintenir les pourcentages de répartition de l’actif sur lesquels nous nous sommes entendus. C’est la clé de votre réussite à long terme.