Commentaires mensuels de votre équipe de conseillers

Étant en communication sur une base régulière et périodique avec nos clients, voici notre commentaire mensuel rédigé par notre équipe de conseillers - Octobre 2024
Commentaire - Octobre 2024

Informations - Apprentissages

Voici les articles d'informations et d'apprentissage en lien avec la gestion de patrimoine, les finances en général et autres sujets que notre équipe trouve intéressant à vous partager !

 

 

Formation et acquisition de connaissances

Initier les enfants aux questions d’argent

septembre 1, 2022 - __Marketing HQ

Quand un enfant commence à recevoir ou à gagner son propre argent grâce à une allocation, des cadeaux de la famille ou un travail à temps partiel, son réflexe naturel est de tout dépenser. Cependant, il n’est jamais trop tôt pour commencer à enseigner aux enfants que l’épargne est importante, mais aussi que l’argent peut servir à atteindre d’autres objectifs, comme celui d’aider les autres grâce à des dons.

Depuis 2013, de nombreuses meilleures pratiques ont été mises en place au sein du secteur financier canadien afin d’offrir une plus grande transparence aux investisseurs en ce qui a trait aux frais qu’ils doivent assumer, à leurs placements et au rendement de leurs comptes.

CyberAccès BMO Nesbitt Burns élimine les relevés en format papier, vous simplifie la vie et vous offre de nombreux avantages, notamment celui d’accéder en ligne aux renseignements sur votre compte.

Recherche

Scénario des Taux

septembre 2, 2022 - __Marketing HQ

Stratégie Revenu fixe et change. Prévisions de la firme relativement aux taux de change et aux taux d’intérêt à court et à moyen terme.

Planification successorale et planification de la relève

Stratégie de retraite axée sur l'assurance-vie

novembre 2, 2022 - __Marketing HQ

Croissance à imposition différée aujourd’hui – Revenu libre d’impôt demain

Gestion de patrimoine

__Parlons patrimoine

septembre 2, 2022 - __Marketing HQ

Parlons patrimoine regroupe des articles d’actualité sur divers sujets liés à la planification de patrimoine.

Protéger les baby-boomers contre l’aggravation des risques

Planification successorale

La convention entre actionnaires

novembre 2, 2022 - __Marketing HQ

Une convention entre actionnaires définit les droits et les obligations des actionnaires d’une société fermée. Elle contribue à réduire au minimum les problèmes pouvant survenir en énonçant les modalités de gestion de certaines questions et situations éventuelles entre les actionnaires. Le présent article fournit une brève introduction et traite de certains enjeux qui peuvent être inclus dans ces conventions.

Décès d’un époux ou d’un conjoint de fait

novembre 2, 2022 - __Marketing HQ

Le décès de votre époux ou conjoint de fait est une période très difficile et chargée d’émotions. Vous pourriez être accablé par le chagrin causé par la perte de votre partenaire et dépassé par les efforts nécessaires pour comprendre vos droits et vos obligations en tant que conjoint survivant. Pour couronner le tout, votre conjoint vous a probablement désigné comme liquidateur de sa succession et vous ne connaissez peut-être pas bien les responsabilités et les tâches liées à l’administration d’une succession.

On estime qu’un tiers des Canadiens n’ont pas de testament et que de nombreux autres ont un testament qui ne représente pas leurs volontés et leurs intentions étant donné que leur patrimoine ou que leur situation familiale ont changé depuis sa rédaction. Cet article fournit des renseignements sur les risques et les conséquences liés au fait de mourir sans testament.