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Jean-Guy Boutin
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Tél.: 819-820-0488
Téléc.: 819-821-9102

Adresse
65, rue Belvedere Nord
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J1H 4A7
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Que fait votre conseiller?

Seriez-vous en mesure de répondre rapidement si l'un(e) de vos ami(e)s vous posait cette question?

Lorsque je dis aux gens que je suis un conseiller en placement, on me pose habituellement l'une des deux questions suivantes : Que vont faire les marchés boursiers? Quels sont les meilleurs placements actuellement?

Ma réponse la plus honnête ne semble pas vraiment les satisfaire. À la première question, je réponds qu'à court terme, je ne sais pas avec certitude ce que feront les marchés boursiers, pas plus d'ailleurs que les soi-disant experts de la télévision qui clament haut et fort ce qui se produira. À moyen et long terme, je crois que les marchés feront sensiblement ce qu'ils ont toujours fait. Ils donneront encore des rendements à long terme qui seront assez près de leurs moyennes historiques.

À la deuxième question, je réponds que le meilleur placement pour vous est celui qui vous rapporchera le plus de vos objectifs financiers et qui est, avant toute chose, approprié à votre profil d'investisseur. Il est pratiquement impossible de bien répondre à cette question si le conseiller en placement ne connaît pas en détail la situation financière et les objectifs financiers de son client.

Avec l'aide de mon équipe et d'autres professionnels du monde financier, nous avons tenté de dresser une liste non exhaustive des services que nous offrons à nos clients. Je vous invite à nous faire part de vos commentaires et à partager cette liste avec des amis si jamais la question vous était posée.


Planification de retraite et planification successorale

  • Pose des questions pour mieux comprendre vos objectifs et vos besoins financiers
  • Vous aide à faire le point sur votre situation actuelle
  • Vous aide à définir vos priorités financières et à élaborer une stratégie financière
  • Analyse et compare différentes alternatives de placement
  • Prépare une planification de retraite
  • Fait des recommandations spécifiquement adaptées à votre situation personnelle
  • Suggère une série d'alternatives pour accroître vos sources de revenus durant vos années de retraite
  • Révise vos polices d'assurance vie actuelles, s'assure qu'elles suivent nos recommandations
  • Planifie votre succession pour protéger votre famille et votre patrimoine
  • Se soucie de vous et de la protection de vos placements plus que quiconque qui ne partage pas votre nom de famille
 

Votre portefeuille de placement

  • Détermine votre profil d'investisseur
  • Recommande une stratégie de placement appropriée à votre profil d'investisseur et à vos objectifs financiers
  • Rééquilibre périodiquement votre portefeuille de placement afin que la répartition de l'actif globale ne s'éloigne pas de la stratégie de répartition d'actif prédéterminée
  • Donne des conseils avisés pour vous tenir informé des changements au sein des marchés boursiers et obligataires
  • Supervise constamment l'ensemble de vos placements
  • Effectue des rencontres de suivi et des appels pour vous présenter votre rendement et réviser votre répartition de l'actif
  • Prodigue des conseils durant les périodes difficiles des marchés boursiers. Partage avec vous une perspective historique pour vous aider à comprendre la situation
  • Identifie les opportunités de placement à mesure que les conditions de marché évoluent
  • Améliore votre rendement à long terme par une recherche continue du meilleur équilibre possible entre le rendement, le risque et le coût
  • Compare l'ensemble des fonds communs et des gestionnaires pour ne retenir que ceux qui apportent une valeur ajoutée à long terme
  • Recommande des fonds négociés en bourse (FNB) lorsque ceux-ci améliorent le portefeuille de placements ou en réduisent significativement les frais de gestion
  • Aide à consolider l'ensemble de vos placements et à en simplifier la gestion

Planification fiscale

  • Valide le coût moyen de vos placements
  • Recommande des placements offrant le maximum d'efficience fiscale pour les portefeuilles de placements non-enregistrés (personnel et compagnie de gestion)
  • Planification fiscale de fin d'année pour les gains/pertes en capital réalisés dans l'année courante et les années antérieures
  • Recommande les contributions REER après évaluation de votre situation fiscale
  • Recommande une stratégie de planification des retraits REER/FERR selon le niveau de votre revenu imposable pour l'année
  • Recommande le compte d'épargne libre d'impôts (CELI) lorsque ce dernier permet d'importantes économies d'impôts
  • Travaille en collaboration avec votre comptable et autres représentants légaux