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Jose Desjardins, CIM

Gestionnaire de portefeuille

Un gestionnaire d'expérience


Je suis diplômé de HEC Montréal, l'I.Q.P.F Institut Québecois de planification financière, CSI Canada et suis enregistré auprès de l'Autorité des marchés financiers (AMF) en tant que Gestionnaire de portefeuille. Une formation de haut niveau et élaborée en gestion de patrimoine et gestion de portefeuille.


Une approche personnalisée 


Je favorise la conception de portefeuilles personnalisés (sur mesure) tout en gérant un
groupe restreint de clients (Gestion privée familiale). Une discipline et un processus
d'élaboration de répartition stratégique qui porte fruit et se reflète par une performance
supérieure et une volatilité moindre.


Importance d’une méthodologie et discipline


La gestion du risque demeure importante et nous utilisons diverses stratégies pour réduire la volatilité des portefeuilles. La qualité des informations provenant de notre service de recherche est une atout qui collabore grandement à la prise de décision et analyse. Nous favorisons une approche globale de gestion de patrimoine (planification financière complete).


Service de premier ordre - engagement


Je désir établir des relations solides et durables avec tous mes clients. Je considère
particulièrement important de les tenir bien informés. Je dois à cet effet leur donner accès à l'information et assurer une surveillance constante des comptes pour m'assurer que la répartition cible, les revenus visés et la croissance évolue selon les attentes. Je rencontre et communique régulièrement avec mes client pour passer en revue leurs objectifs, leur stratégie et le rendement de leur portefeuille, (bulletins d'informations, séminaires, web).

Jayson Desjardins

Administrative Assistant (not-licensed)

CHRIS ARMAOS

Private Banker

Jason Chales

Private Banker

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Raphaelle Nadeau

Directrice, Planification du patrimoine

Raphaelle offre aux clients à valeur nette élevée de BMO des conseils personnalisés en planification de patrimoine. Par la détermination des besoins et objectifs des clients ainsi que par l’analyse de leur situation personnelle et financière, celle-ci élabore un plan adapté qui met en lumière les implications au niveau de la planification financière, fiscale, successorale et de la relève d’entreprise. Raphaelle tire profit de ses aptitudes acquises en institution financière et en cabinet comptable afin de concevoir des plans de patrimoine de qualité sensibilisant les clients face aux risques et opportunités potentiels.

Raphaelle s’est jointe à l’Équipe BMO Gestion de patrimoine en août 2018. Elle a débuté sa carrière en 2010 à titre de conseillère en finances personnelles au sein d’une autre institution financière. Cette expérience lui a permis d’acquérir des connaissances approfondies des produits financiers offerts par les institutions financières et de développer ses aptitudes en matière de conseils financiers auprès d’une clientèle variée.

Suite à l’obtention de sa maîtrise en fiscalité en 2013, Raphaelle s’est jointe à l’équipe de fiscalité de Deloitte Montréal, cabinet de services professionnels de renommée internationale. Au cours de son parcours chez Deloitte, Raphaelle a acquis une expérience variée en planification fiscale, réorganisation corporative, fusions et acquisitions et conformité fiscale des particuliers et des entreprises.

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Suzanne Desy, D.D.N., TEP

Directrice, Planification fiscale

Après avoir complété les cours approfondis en fiscalité auprès de l’Institut Canadien des Comptables Agréés, Suzanne a travaillé pour une firme de comptables agrées auprès de propriétaires d’entreprise et de professionnels pour des questions complexes de nature corporatives, personnelles et fiduciaires.  Elle a également été impliquée dans des réorganisations corporatives et transferts d’entreprise. Suzanne a également travaillé pour une importante compagnie d’assurance où elle s’intéressait à la planification fiscale et à la gestion de patrimoine en élaborant des solutions personnalisées pour des propriétaires d’entreprises et des familles fortunées.

Son travail consiste à conseiller les clients à valeur nette élevée et leurs familles dans l’atteinte de leurs objectifs en vulgarisant des concepts fiscaux complexes, en les aidant à gérer leurs risques et à identifier des opportunités.

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Mathieu Lefebvre

Vice-président, Conseils financiers & Planification en relève d'entreprise

Bâtir des relations est d’une importance capitale pour devenir un conseiller de confiance. Le but premier de Mathieu est de développer une relation avec ses clients grâce à une communication ouverte, un lien de confiance et un service exceptionnel. En se basant sur un parcours et une expérience variée, Mathieu fournit des conseils aux propriétaires d’entreprises et familles en lien avec le transfert d’entreprise, la succession, la transition, la croissance par acquisition, la vente d’entreprises et l’évaluation dans le cadre d’un processus de planification du patrimoine.

Avant de se joindre à BMO Gestion de patrimoine en 2018, Mathieu a cumulé plus de 10 années d’expérience avec des firmes comptables nationales et du « Big 4 ». Travaillant pour le groupe de services transactionnels en fusions & acquisitions, il a conseillé des propriétaires d’entreprises au sein de multiples industries, ayant des valorisations de 3 à plus de 100 millions de dollars sur tous les aspects du processus transactionnel F&A, de l’analyse initiale de la performance financière et opérationnelle jusqu’à la clôture de la transaction (i.e. désinvestissement, acquisition, vérification diligente, projections et modélisations financières, et évaluation). Il possède par ailleurs, une expérience en restructuration et insolvabilité, financement et en audit financier.

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Carlos Menjivar

Senior Private Banker