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Patrick Beaumont
Sylvie Pineault

Tél.: 514-286-7326
Téléc.: 514-286-7291
Sans frais: 1800-361-7115

Adresse
1501, ave. McGill College
Bureau 3200
Montréal, QC
H3A 3M8
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Naviplan

L'outil Naviplan est au coeur de notre offre de service. Grace à ce logiciel perfectionné, nous sommes en mesure de dresser un portrait précis de la situation financière actuelle de nos clients et, sur la base d'hypothèses réalistes, de proposer un plan visant l'atteinte des objectifs de retraite.

Ce logiciel permet de générer divers scénarios basés sur des nouvelles hypothèses. L'idéal, est d'éffectuer une rencontre annuelle afin de réviser le hypothèses utilisées et les objectifs de retraite. Le modèle tient compte de toutes les données importantes telles que la valeur des investissements actuels et futurs, le taux de rendement prévu en fonction du portefeuille d'actifs souhaité, le taux d'inflation, le taux d'imposition et l'évolution des dépenses de vie.

A travers ce processus, Patrick et son équipe seront aussi en mesure de mieux cerner vos besoins et vous proposer des produits et des services connexes.

Le choix de l'assurance -vie, par exemple, doit être constamment réévalué. En fonction de l'étape de vie du client, un type d'assurance-vie est plus approprié qu'un autre.

Il est important aussi d'établir une planification successorale. Entre autres, il est essentiel d'avoir un testament et de le tenir régulièrement à jour afin de réduire autant que possible les impôts qui  frapperont la succession.

Selon le Financial Planning Standards Council, les personnes dotées d’un plan global ont le sentiment d’être sur la bonne voie pour atteindre leurs objectifs en matière de finances et de retraite; leur capacité d’épargner s’est améliorée au cours des cinq dernières années, et ils ont davantage confiance de pouvoir faire face aux aléas inévitables de la vie.