Zeina accompagne des familles à valeur nette élevée, des professionnels et des entrepreneurs en leur offrant des solutions spécialisées en planification successorale, fiscalité et assurance. Elle se distingue par sa capacité à simplifier des enjeux complexes et à proposer des stratégies pratiques et éclairées, notamment en matière de transmission du patrimoine, de nouveaux patrimoines familiaux, de planification fiscale et de philanthropie. Zeina s’est jointe à la BMO en 2011, après avoir exercé pendant plusieurs années comme avocate fiscaliste en pratique privée. Elle est membre du Barreau du Québec depuis 2001.

Michel cumule plus de 28 ans d’expérience dans le milieu financier et de la planification financière.

Il a débuté sa carrière dans le monde de l’assurance vie et placement comme conseiller en sécurité financière au sein d’une grande compagnie d’assurance Canadienne. Au début des années 2000, il débute une nouvelle carrière dans le monde bancaire avec BMO. Au sein de la gestion privée, Michel s’est démarqué comme Planificateur financier, directeur régional en produits de placements et Conseiller en gestion de patrimoine.

Il occupe depuis 2021 le poste de conseiller en fiducies et successions. Profitant de sa vaste expérience du monde de la planification financière Michel a les connaissances requises et l’empathie nécessaire pour entamer des discussions émotives et souvent difficiles sur la planification successorale et fiduciaire. Aider les gens dans ces moments sensibles est une grande motivation pour Michel en leur donnant les meilleurs conseils possibles et en ayant la confiance que nos clients seront entourés de la meilleure équipe de professionnels.

D’un côté plus personnel Michel est un grand amateur de pêche, golf et course à pied. Un grand audiophile et mélomane et dès qu’il le peut, il aime profiter de son coin de pays qu’est la Gaspésie et de son chalet dans la Baie des Chaleurs.

Olivier est planificateur fiscal et successoral au sein de l’équipe de planification spécialisée de BMO Gestion de patrimoine. Il s’attache principalement à aider les clients fortunés et leur famille à atteindre leurs objectifs en explicitant des enjeux fiscaux complexes, en gérant les risques et en repérant des occasions.

Olivier a été admis au Barreau du Québec en 2012. Après avoir complété sa maîtrise en fiscalité, il a travaillé pour un cabinet d’avocats bien connu de Montréal, où il a conseillé des propriétaires d’entreprise et des professionnels sur une multitude d’enjeux liés à l’impôt des sociétés, des particuliers et des fiducies. Il a également aidé à la planification fiscale de plusieurs restructurations de sociétés et transferts d’entreprises.

Olivier s’est joint à BMO Gestion de patrimoine en 2016. Il travaille en collaboration avec les professionnels de BMO Gestion privée.

Raphaelle offre aux clients à valeur nette élevée de BMO des conseils personnalisés en planification de patrimoine. Par la détermination des besoins et objectifs des clients ainsi que par l’analyse de leur situation personnelle et financière, celle-ci élabore un plan adapté qui met en lumière les implications au niveau de la planification financière, fiscale, successorale et de la relève d’entreprise. Raphaelle tire profit de ses aptitudes acquises en institution financière et en cabinet comptable afin de concevoir des plans de patrimoine de qualité sensibilisant les clients face aux risques et opportunités potentiels.

Raphaelle s’est jointe à l’Équipe BMO Gestion de patrimoine en août 2018. Elle a débuté sa carrière en 2010 à titre de conseillère en finances personnelles au sein d’une autre institution financière. Cette expérience lui a permis d’acquérir des connaissances approfondies des produits financiers offerts par les institutions financières et de développer ses aptitudes en matière de conseils financiers auprès d’une clientèle variée.

Suite à l’obtention de sa maîtrise en fiscalité en 2013, Raphaelle s’est jointe à l’équipe de fiscalité de Deloitte Montréal, cabinet de services professionnels de renommée internationale. Au cours de son parcours chez Deloitte, Raphaelle a acquis une expérience variée en planification fiscale, réorganisation corporative, fusions et acquisitions et conformité fiscale des particuliers et des entreprises.