Franco Saracino CIM, MBA

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Planification financière

Planification financière

 
Un facteur déterminant pour des placements réussis consiste à détenir une variété d’actifs qui peuvent dégager les rendements dont vous avez besoin tout en réduisant au minimum votre exposition au risque. Nous appuyant sur les recommandations du service de recherche de BMO Nesbitt Burns, nous travaillons en étroite collaboration avec nos clients pour établir la répartition d’actifs qui leur convient le mieux, puis surveillons de près leur situation financière pour nous assurer que la répartition est toujours adéquate.
 
Éventail complet de conseils
Gestion de patrimoine 
Nous gérons tous les aspects de votre situation financière (planification financière, fiscale et successorale, épargne-retraite et épargne-études, assurances, philanthropie, etc.) selon une approche impartiale et holistique.

Gestion des risques
Nous repérons, mesurons et réduisons les risques de placement en tenant compte de vos paramètres de tolérance pour préserver au mieux – et faire fructifier – votre capital.
 
Planification de la retraite
Pour réaliser vos objectifs de retraite, il vous faut un plan. Que vous teniez à vous concentrer sur le volet placement de votre plan de retraite ou que vous vouliez en savoir plus sur les outils pour optimiser les ressources familiales, il existe des méthodes simples mais efficaces qui vous permettront de réduire et de reporter l’impôt exigible sur vos placements, de fractionner votre revenu, de bonifier la croissance après impôt de votre patrimoine et de protéger ce que vous avez accumulé. À l’aide de notre logiciel interactif de planification de retraite, vous pouvez obtenir une image précise de ce que vous aurez à épargner pour préparer la retraite de vos rêves.
Planification successorale et assurances
Pour prendre des décisions éclairées en matière de planification successorale et d’assurance, vous devez avoir accès à des renseignements fiables et à une vaste gamme de produits et de services. Mon équipe peut compter sur l’aide d’un conseiller en assurances et successions de BMO Services conseils en assurances et planification successorale pour élaborer des solutions intégrées de préservation de l’actif et de production de revenu pour les clients. Quel que soit votre objectif – la préservation de l’actif, le remplacement du revenu, la réduction de l’impôt ou la planification de la relève de votre entreprise – nos conseillers en assurance et successions peuvent vous proposer les produits d’assurance les mieux adaptés à votre stratégie de gestion de patrimoine.
Planification fiscale
En réduisant votre impôt à payer, vous maximisez l’efficacité de votre plan financier.

Épargne-études
Nous vous présentons différentes options d’épargne et de placement comme les CELI, les produits d’assurance-vie ainsi que les comptes non enregistrés, les comptes de fiducie et les comptes de société.

Recommandations 
Grâce à nos alliances de services professionnels, vous avez accès à tout un réseau d’experts indépendants, dont des comptables, des avocats, des prêteurs et des spécialistes en assurances.

Recherche
Nous vous tenons au courant de tout ce qui influe sur votre plan financier, qu’il s’agisse des tendances générales du secteur ou de facteurs macroéconomiques et microéconomiques précis.


Formation 
Vous disposez de l’information et des ressources nécessaires pour influer sur votre avenir financier – et le prendre en main.
Des stratégies de placement adaptées à vos besoins.


Nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers!
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