Nous commençons par une évaluation détaillée de votre style de vie et de vos objectifs, afin de définir le niveau de revenu nécessaire pour maintenir votre qualité de vie.

Nous réalisons des simulations précises de votre revenu net à la retraite, en tenant compte de l’évolution de vos dépenses, de l’inflation et de vos objectifs de vie.

Nous optimisons la synchronisation de vos prestations publiques afin de maximiser vos revenus et d’intégrer efficacement ces prestations dans votre plan global.

Nous déterminons l’ordre optimal de liquidation de vos actifs (REER/FERR, CELI, comptes non enregistrés, etc.) pour réduire votre fardeau fiscal et maximiser la durabilité de votre patrimoine.

Nous élaborons des stratégies visant à protéger votre pouvoir d’achat et à atténuer les risques de longévité, pour que vous puissiez profiter pleinement de votre retraite en toute sécurité.

Nous déterminons l’ordre de liquidation de vos actifs afin d’optimiser votre revenu net après impôt, aujourd’hui et à la retraite.

Nous mettons en œuvre des stratégies de fractionnement du revenu pour maximiser l’utilisation des crédits et exemptions disponibles au sein du couple.

Nous concevons une allocation d’actifs fiscalement efficiente, en tenant compte de la fiscalité propre à chaque type de revenu (intérêts, dividendes canadiens, gains en capital).

Nous optimisons l’utilisation de vos REER, CELI, REEE et autres véhicules enregistrés pour accroître l’efficience globale de votre plan financier ainsi que la gestion des reports et déductions.

Nous vous accompagnons dans la structuration de vos dons afin de conjuguer générosité et optimisation fiscale. Contribuez activement aux causes qui vous tiennent à cœur grâce à la planification philanthropique stratégique. Intégrez vos valeurs à votre stratégie de gestion de patrimoine et laissez un héritage qui dépasse la simple réussite financière.

Nous intégrons dès aujourd’hui la planification successorale dans votre stratégie fiscale globale, afin de transmettre votre patrimoine de manière fiscalement avantageuse.

Nous évaluons avec précision votre tolérance au risque, votre horizon de placement, vos objectifs de vie (retraite, génération de revenu, transmission patrimoniale), et votre expérience en investissement, afin de bâtir une stratégie alignée sur votre réalité.

Nous assurons une diversification judicieuse de votre portefeuille — entre actions, obligations, liquidités et produits alternatifs — et sur les plans géographique (marché nord-américains, marchés émergents, etc.), afin d’optimiser la stabilité, la croissance et l’efficience fiscale de vos placements.

Nous sélectionnons les comptes et véhicules les mieux adaptés à vos besoins (REER, FERR, CELI, comptes non enregistrés, sociétés de gestion, rente viagère***), en tenant compte de votre horizon de liquidité, de croissance et de revenu, et en équilibrant gestion active et passive selon votre situation.

Nous minimisons l’impact fiscal de vos revenus de placements en plaçant les bons actifs dans les bons comptes, en optimisant l’ordre de décaissement et en réalisant de façon opportune les gains et pertes en capital.

Nous assurons un suivi régulier de la performance, un rééquilibrage périodique, et une révision continue de votre portefeuille en fonction de l’évolution des marchés et de vos projets de vie (retraite, vente d’entreprise, succession...).

Nous intégrons vos valeurs souhaités tels que des critères ESG et d’investissement responsable à votre portefeuille, en veillant à respecter vos sensibilités sectorielles et en cohérence avec vos objectifs successoraux et philanthropiques.

Votre stratégie d’investissement est expliquée et documentée avec soin. Nous favorisons la discipline dans les décisions et vous donnons accès à des outils de suivi performants pour une transparence totale et une relation de confiance durable.

Nous vous aidons à exprimer et formaliser clairement vos intentions successorales, en tenant compte de votre situation familiale, de vos projets philanthropiques, et de la préservation de l’harmonie entre les bénéficiaires.

En anticipant chaque aspect de votre succession, nous vous aidons à bâtir un héritage durable, fidèle à ce que vous souhaitez transmettre aux générations futures.

Nous veillons à minimiser la charge fiscale pour vos héritiers grâce à une planification intégrée et proactive. Nous structurons le transfert de vos actifs de façon fiscalement avantageuse, afin de maximiser la valeur nette transmise à vos héritiers.

Nous anticipons les besoins en liquidités de votre succession pour couvrir les dettes, les impôts et les frais successoraux, en évitant toute contrainte pour vos héritiers. Nous analysons notamment le rôle des assurances dans cette stratégie.

Nous favorisons une approche transparente et harmonieuse de la succession en accompagnant nos clients dans la communication avec leurs proches, lorsque cela est souhaité. Nous contribuons ainsi à renforcer la cohésion familiale et à prévenir les conflits.

Nous favorisons une approche transparente et harmonieuse de la succession en accompagnant nos clients dans la communication avec leurs proches, lorsque cela est souhaité. Nous contribuons ainsi à renforcer la cohésion familiale et à prévenir les conflits.