Notre démarche

Nous commençons par explorer avec vous vos objectifs, vos besoins et votre vision dans le cadre de discussions.

• Qu’est-ce qui est important pour vous? (famille, retraite, legs, etc.)
• À cette étape, vous devez définir vos objectifs de vie, nous faire part des questions et des préoccupations qui vous habitent.

Cette première étape nous permet de préciser et de bien comprendre votre situation actuelle et, surtout, votre vision de l’avenir.

Nous recueillons des renseignements financiers fondamentaux pour effectuer une analyse financière. Concrètement :

• Nous passons en revue vos objectifs et votre situation financière actuelle.
• Nous relevons et définissons les possibilités et les obstacles.
• Nous définissons et évaluons les lacunes.
• Nous confirmons vos objectifs et votre vision, puis nous établissons des priorités.

Après avoir passé en revue votre situation financière actuelle, exploré les possibilités et examiné les lacunes éventuelles, vous êtes en mesure d’évaluer les solutions qui vous aideront à atteindre vos objectifs.

Nous examinons et évaluons chaque stratégie et solution relevées à l’étape précédente.

• Nous discutons des avantages et des inconvénients éventuels liés à chaque stratégie.
• Il se peut que vous ayez à consulter un conseiller juridique ou fiscal ou d’autres spécialistes pour vous assurer qu’une stratégie donnée convient à votre situation.

Lorsque vous avez compris les avantages et les répercussions de chaque stratégie, vous êtes en mesure de prendre une décision éclairée quant aux solutions qui sont les plus susceptibles de vous aider à atteindre vos objectifs.

• À cette étape, nous vous faisons des recommandations précises et établissons les actions à entreprendre.

Après avoir choisi un plan d’action, voici en quoi consiste notre intervention :

• Nous travaillons en étroite collaboration pour mettre en œuvre des stratégies précises et les actions présentées du plan proposé.
• Cette démarche peut comprendre l’établissement d’une politique de placement qui servira de fondement à vos actifs.
• Au besoin, il est possible d'avioir recours aux ressources professionnelles de BMO Groupe financier pour mettre en œuvre votre stratégie de gestion du patrimoine.

Cette démarche de gestion de patrimoine globale me permet d’effectuer, en tout temps, les ajustements nécessaires pour que votre plan de gestion de patrimoine continue de correspondre étroitement à votre vision.