Retraités
Étude de cas
Un dentiste à la retraite a vendu sa clientèle à son fils il y a environ trois ans. Il continue toutefois de travailler une dizaine de jours par mois comme consultant. Son épouse a survécu à un cancer et est en rémission depuis deux ans. L’une de ses motivations à cesser de pratiquer la dentisterie était de passer plus de temps avec elle. Ils ont trois enfants et sept petits-enfants dont ils sont très proches.
Facteurs à prendre en considération
Ce que nous avons fait pour l’aider
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Pour permettre au dentiste et à son épouse de passer du temps de qualité ensemble, nous avons effectué une analyse de retraite pour leur montrer combien de temps leurs revenus et leurs placements leur donneront la possibilité de conserver le style de vie qu’ils souhaitent.
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En tenant compte de leur niveau de tolérance au risque, nous avons rééquilibré leurs portefeuilles pour qu’ils produisent la combinaison d’intérêts, de dividendes et de gains en capital qui maximise leur revenu après impôts.
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Nous leur avons présenté un conseiller en sécurité financière pour évaluer leurs besoins en matière de planification successorale et des stratégies de revenu potentielles axées sur l’assurance.
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Afin qu’ils puissent soutenir les personnes de leur collectivité ayant survécu à un cancer, nous les avons aidés à créer un fonds à vocation arrêtée par le donateur par l’entremise du Programme Fonds Bienfaisance BMO Nesbitt Burns
Élaborons ensemble la stratégie qui vous convient.
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