Investir

Processus de placement en 6 étapes


1- Identifier les objectifs financiers à atteindre

Chaque individu a ses rêves, que ce soit une retraite heureuse, un achat important, l'éducation des enfants, ou encore, laisser un héritage à ses proches.

2- Déterminer le niveau de risque acceptable

Face à la volatilité, les gens réagissent différemment.
En effet, suite à une baisse du marché, certains dorment mieux que d'autres.
Lors de la création du portefeuille, il est donc primordial de tenir compte de cet aspect.

3- Gestion du risque, choisir l'allocation optimale

Étant donné que les fluctuations des différents marchés ne sont pas synchronisées, le choix de la répartition des différents actifs ( actions, obligations, actions privilégiées) explique une grande partie des rendements obtenus.

4- Diversification géographique et sectoriel

Le Canada ne représente que 3 % de l'économie mondiale.
Pour obtenir une diversification adéquate, il faut donc choisir les régions du monde et les secteurs qui offrent le meilleur potentiel de croissance.

5- Détermination des entreprises

Comme M. Warren Buffett, je crois que l'achat d'excellentes entreprises, à un prix raisonnable, permet aux actionnaires de s'enrichir.
L'analyse fondamentale, soit l'étude des états financiers et du secteur, permet d'identifier les entreprises qui se démarquent face à la concurrence.

6- Analyse des rendements passés et rééquilibrage trimestriel

Puisque l'économie connait des variations, il est important de réajuster le portefeuille en conséquence.
Cet ajustement permet de vendre haut et d'acheter bas, ce qui est optimal pour l'investisseur.
Il est aussi primordial d'analyser la performance du portefeuille comparativement au marché.

Avoir un plan et le respecter au fil des événements, constitue la clé du succès sur les marchés boursiers.