税务规划

应将税务规划视为您财富规划策略的一部分。这意味着，在赚取高收入的岁月、退休期间，以及资产转移给亲人时，始终拥有具优势且税务高效的财务策略。

除了您的BMO私人财富管理专业顾问外，作为其客户，您还可以获得专业规划顾问的支持；他们将帮助您制定节税方案，并将其纳入您的整体财富规划。

我们的税务专家，连同信托与遗产服务专业人士及商业咨询专家，可为您提供有关信托、遗产规划、保险和企业税务策略的建议，帮助您为后代保全财富。

我们的税务策略包括但不限于：

• 确保在加拿大和美国采取协调一致的方式。
• 与收入较低的家庭成员分摊收入。
• 捐赠公开交易证券。
• 在遗嘱中安排慈善遗赠。
• 通过设立信托加强控制并保护资产。
• 促进有效的财富传承，同时降低遗产税。
• 战略性运用人寿保险产品。
• 优化企业出售所得的税后收益。