管理项目与费用制

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Architect Program

BMO利时证券Architect Program可实现最高水平的定制化与多元化，将专业管理的投资组合与具有互补性的客户导向型投资工具相结合——全部纳入单个解决方案，且费用可预测、透明。借助BMO利时证券投资顾问的专业专长，Architect可为您提供世界级投资组合的准入机会，并使其与您的具体投资偏好及风险承受度相匹配。选择Architect，您还将获得BMO私人财富管理（BMO Private Wealth）深投资经理研究团队实施的严格监督，以确保投资组合始终符合您设定的目标。

 

Architect 计划

Architect 计划让您可以在同一个投资组合中，同时持有专业管理的投资和自行管理的投资，并支付一项透明、可预期的全包费用。在 BMO 利时证券（BMO Nesbitt Burns） 投资顾问的协助下，投资组合将根据您的投资者概况、投资偏好和风险承受能力进行构建，并可同时持有加元和美元投资；您还可以选择在投资管理中纳入环境、社会和治理（ESG）因素。

该账户由两部分组成。专业管理部分持有一项或多项由专业人士管理的投资，包括独立管理账户，以及精选的互惠基金和交易所买卖基金（ETF），并由专业投资组合经理直接负责管理。客户自主投资部分让您可以在上述投资的基础上，根据投资顾问的建议，加入个股、债券、ETF、互惠基金及其他符合条件的投资。您可以在开立投资组合时加入这些投资，也可以随着投资组合逐步建立而适时增加。传统方式通常需要开立多个账户，而 Architect 计划则将所有投资整合至一个 Architect 账户中，让您全面了解自己的持仓，同时让投资顾问能够适当掌握和管理整个投资组合。

这一架构背后，是一套全面的服务体系。可纳入专业管理部分的投资管理机构，均由 BMO Nesbitt Burns 管理资产策略与分析团队进行筛选、遴选及持续监控。该团队定期与这些机构会面，并评估其投资策略，以及时发现任何可能影响投资表现的变化。投资组合管理和交易执行均集中进行，以确保操作一致，并遵循您为投资组合设定的任何限制条件。多层次的审核机制确保专业管理部分维持在既定目标范围内，包括在存款或提款导致资产配置发生变化时进行再平衡。我们每季提供对账单，并在有交易活动的月份提供月度对账单，报告您的交易、持仓情况，以及相对于相关基准的投资表现。您还可以随时通过 BMO Nesbitt Burns Gateway® 查看账户。您的资产与本公司的资产分开存放，并进一步受到加拿大投资者保护基金（CIPF）及加拿大存款保险公司（CDIC）的保障。

Architect 计划亦有助于优化税务安排。您可以申请每年自动检视专业管理部分，透过实现资本亏损来抵销已实现的资本收益。相关款项将再投资于具有互补特征的替代 ETF，并持有 35 天，以避免触发加拿大税务局的「表面亏损」规则，之后再重新买入原有证券；如有需要，您也可以随时要求出售出现亏损的投资，以实现资本亏损。与任何税务策略一样，在采取相关措施前，请咨询您的个人税务顾问。一项按月或按季收取的统一费用，涵盖投资组合管理、交易成本、托管、行政管理、报告及投资顾问持续提供的指导服务。对于非注册投资组合，该费用可能可以抵税；家庭定价机制则让您家庭成员的账户可根据合并资产规模采用相应的收费标准。

Architect 计划带来“一体化”的投资体验：一项量身定制的解决方案、一个涵盖所有投资的账户、一个双币种投资组合、一份年度总结，以及一项全面的综合费用。联系我们，了解更多详情。