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Investir

Six étapes clés pour réussir sa planification financière

Voici un aperçu des avantages que peut vous apporter la planification financière :
  • économiser en vue de la retraite

  • payer les études postsecondaires de vos enfants

  • assurer la sécurité financière de votre famille

  • accumuler des biens

  • minimiser vos impôts

  • laisser une succession à vos héritiers.
Votre planification financière
Advocis (l’Association Canadienne des Planificateurs Financiers) définit six étapes clés dans le processus planification financière :
  1. clarifier votre situation financière actuelle

  2. établir des objectifs mesurables

  3. déterminer les obstacles financiers ou les enjeux dont il faut tenir compte

  4. trouver des solutions de rechange et élaborer une stratégie

  5. mettre en œuvre la stratégie

  6. revoir le plan périodiquement et apporter les correctifs nécessaires.
Pour commencer
Grâce à L’Éclaireur BMO Nesbitt BurnsMD, notre logiciel exclusif de planification financière, il est facile de suivre les recommandations d’Advocis. À l’aide de L’Éclaireur, nous pouvons élaborer un plan systématique sur mesure pour vous. Ce plan comportera des objectifs bien définis, des étapes réalisables et des repères appropriés. Notez que l’achat de produits financiers se fait tard dans la planification et que les instruments de placement ne seront retenus que s’ils contribuent à la réalisation de vos objectifs.

Étape suivante
Si vous souhaitez commencer à réaliser vos objectifs financiers à l’aide d’un plan bien pensé, n’hésitez pas à communiquer directement avec moi. N’oubliez pas que plus tôt vous planifierez vos finances, plus il sera facile d’atteindre vos objectifs.