Démarche de planification
Planification de la retraite: C’est souvent le domaine qui suscite le plus d’intérêt dans le cadre de la planification financière. De plus en plus de gens prennent leur retraite tôt et l’espérance de vie augmente sans cesse. Il est donc vital de prendre conscience de l’évolution intrinsèque de la retraite et de faire en sorte que la planification financière rencontre les besoins de nos clients.
Planification successorale: On entend souvent dire qu’il n’y a que deux choses certaines dans la vie : la mort et l’impôt. Nous pouvons vous aider sur le premier plan en minimisant le deuxième élément, soit en facilitant la vie de ceux que vous laisserez derrière vous. Que votre objectif soit d’effectuer un don de bienfaisance, de faire en sorte que la résidence secondaire reste dans la famille ou tout simplement de veiller à ce que vos actifs soient répartis équitablement, nous pouvons, en collaboration avec nos partenaires, tels que nos conseillers en sécurité financière, vous conseiller judicieusement.
Planification de transition: À l’occasion, au cours de notre vie, nous avons des décisions difficiles à prendre. Que ce soit par suite d’une retraite anticipée, d’une mise à pied, d’un changement de carrière ou d’une rupture personnelle, nous sommes parfois contraints à évaluer plusieurs options et à nous lancer dans une nouvelle direction. Munis d’un plan financier bien conçu, nous pouvons prendre de meilleures décisions à l’issue d’une analyse raisonnée et objective des différentes options