Processus

 

Notre processus de collecte et d'analyse d'information personnelle illustré ci-dessus nous permet de concevoir avec vous un plan de retraite intégrant tous les élément de la gestion de patrimoine s'appliquant à votre situation, et de déterminer les stratégies alternatives (fiscales, successorales) qui pourraient nous permettre d'optimiser vos rendements.

Le fondement de nos recommandations de portefeuille, de stratégie de minimisation des impôts et de transfert successoral passent par un examen exhaustif de votre situation personnelle.

 

 

Étape 1 : La collecte de données

• Actifs(financiers et immobilisés)

• Passifs (hypothèques et prêt personnel/entreprises)

• Salaire

• Capacité d'épargne

• Assurances vies et invalidités

• Taux effectif d'imposition

Étape 2 : Vos objectifs

Une fois vos objectifs précisés, nous pourrons les quantifier et en faire des objectifs financiers précis. Les objectifs les plus couramment établis par nos clients sont :

• La retraite

• L'éducation des enfants

• Aider financièrement ses parents et ses amis

• Les oeuvres charitables / dons

Étape 3 : Examen de vos caractéristiques personnelles

Nous considérons :

• Vos ambitions et besoins

• Vos connaissances et expériences en investissements

• Votre situation familiale et professionnelle

• Vos circonstances légales et fiscales

• Votre désir de participer au processus de gestion de vos portefeuilles

Étape 4 : La solution

Les données recueillies nous permettrons de vous soumettre un plan qui conjuguera vos objectifs financiers à vos circonstances personnelles. Si un aspect du plan vous semble incomplet ou si vous croyez qu'il ne reflète pas vos circonstances, nous retournons à la planche à dessin et travaillons jusqu'à ce que vous soyez satisfait de la situation présentée.