Nous offrons à chacun de nos clients un service personnalisé de haute qualité.
Nos clients reçoivent des recommandations qui leur sont bien expliquées et qui sont appropriées à leur expérience et à leurs objectifs financiers. En tant que Gestionnaire de Portefeuille, nous possédons l'un des titres de compétences les plus élevés que peut recevoir un professionnel de la gestion des placements.
Nous pouvons vous donner des conseils financiers sur tout ce qui concerne votre situation financière. Que vous visiez la préservation de votre succession, le remplacement de revenus, l'accès aux crédits, la minimisation des impôts ou la planification de la relève, nous pouvons vous proposer des solutions qui conviendront à votre stratégie de gestion de patrimoine. Si vous en ressentez le besoin, nous pouvons également vous référer à d'autres professionnels dont nous connaissons la réputation, tels que des comptables, notaires, avocats et fiscalistes, qui oeuvrent à l'intérieur du réseau BMO ou non. Nous offrons à tous nos clients des services professionnels courtois et attentionnés. Nous nous informons des changements pouvant subvenir dans votre vie familiale, votre vie professionnelle ou dans votre bilan de santé. Toutes vos demandes seront traitées avec beaucoup d'égard, car nous limitons volontairement le nombre de clients que nous servons.
Perspective historique; les marchés sont résiliens. Ils remontent fortement après des baisses
Il peut être très coûteux de se mettre sur les lignes de côté.
La tendance séculaire des actions demeure haussière pour les prochaines 5 à 10 années.
Le plan financier que nous préparons pour nos clients est fait avec des hypothèses de rendement moyen à long terme qui sont plus prudentes que le scénario le plus probable.
Dès qu'un enfant possède un NAS il est éligible au REEE et ce jusqu'à la fin de l'année civile où l'enfant atteint l'âge de 17 ans. Les grands-parents peuvent également ouvrir un REEE pour leurs petits enfants, tant qu'il y a respect du montant maximum de subvention disponible. Il demeure avantageux de contribuer à un REEE, même pour un enfant de 14 ans.
Notre équipe est en mesure de vous guider au travers de vos démarches concernant le REEE de votre ou vos enfants selon votre situation.
Critères environnementaux : mesurent l'incidence qu'une entreprise peut avoir sur l'environnement naturel (Changement climatique, gestion de l'eau et des ressources naturelles, pollution, etc.
Critères sociaux : mesurent la façon dont une entreprise traite ses employés et ses clients, examinent ses pratiques en matière de droits de la personne et ses relations avec les collectivités dans lesquelles elle exerce ses activités.
Critères de gouvernance : évalue l'équipe de direction de l'entreprise, la rémunération de ses cadres et administrateurs, ses contrôles internes et la façon dont elle gère les droits de ses actionnaires.
Jusqu'à récemment, le choix de placements axés sur les facteurs ESG était plutôt restreint et les critères de sélection de titres respectant les enjeux ESG étaient parfois mal définis. Aujourd,hui, les canadiens disposent d'un large éventail de solutions et nous sommes maintenant en mesure de proposer à nos clients la mise en place d'un portefeuille diversitfié et entièrement axé sur les facteurs ESG.
De nombreuses études démontrent que les rendements étaient sensiblement les mêmes entre une approche favorisant les facteurs ESG et une apporche traditionnelle. Il est donc possible pour les investisseurs d'harmoniser leurs objectifs financiers avec leurs valeurs sans nuire à l'atteinte de leurs objectifs fianciers.